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桂阳 彩票中了一等奖后去银行存钱，有没有可能被当成洗钱没收掉？

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桂阳 彩票中了一等奖后去银行存钱，有没有可能被当成洗钱没收掉？
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桂阳 彩票中了一等奖后去银行存钱，有没有可能被当成洗钱没收掉？

【桂阳|彩票中了一等奖后去银行存钱，有没有可能被当成洗钱没收掉？】目前我国对洗钱活动的打击力度非常大 ， 银行也会有专门的反洗钱监控系统 ， 如果一个账户平时进出账比较小 ， 突然某一天进入了大额款项就有可能被当做大额可疑交易进行上报 。
在大额可疑交易上报之后 ， 如果央行反洗钱中心通过各种链条追查 ， 发现这笔钱属于违法收入来源 ， 那就有可能被冻结掉 。
看到这 ， 很多人可能有一个问题 ， 假如大家去购买彩票中了一等奖 ， 中了几百万或者几千万 ， 在去银行存钱的时候 ， 会不会被银行系统识别为存在洗钱行为然后进行没收呢？
想要回答这个问题 ， 大家首先要了解一下中彩票之后领奖的流程 。
彩票中奖金额有很多种 ， 有一等奖 ， 二等奖 ， 三等奖 ， 四等奖 ， 五等奖等等 ， 奖项对应的额度不一样 ， 一般情况下 ， 如果中的是三等奖以下 ， 额度小于20万的 ， 一般在指定的彩票销售网点直接进行兑换就可以 。
如果中的是二等奖 ， 但额度小于100万的 ， 一般在地级市体彩中心兑奖就可以 。
但如果中的是一等奖或者累计中奖额度达到100万以上 ， 那就需要到省级彩票中心兑奖 。
对于小额度的兑奖 ， 大家可以直接兑现金或者银行转账都可以 ， 但是对于几十万或者上百万的中奖金额 ， 大家就需要准备一张银行卡 ， 至于准备什么银行卡 ， 不同地方规定不一样 ， 一般主要以六大行以及12家股份制银行为主 。
准备好银行卡之后 ， 大家就可以拿着身份证银行卡 ， 还有彩票凭证到指定的地点进行兑换 。
但在兑换的过程当中 ， 彩票中心并不会直接给大家现金或者转账 ， 而是会给大家一张扣除税收之后的支票 。
支票上面会明确记录出票人是彩票中心 ， 还有支配金额 ， 付款银行 ， 出票日期 ， 用途 ， 彩票中心签章等等 。
拿到支票之后 ， 大家就可以去指定的银行进行兑现 ， 银行看到这张支票之后 ， 一看就知道是中彩票的金额 ， 所以不会进行大额可疑交易进行上报 ， 而是会直接把钱打到中奖人指定的银行账户上 。
所以大家完全不用担心中奖之后去银行兑换会被当做大额可疑交易被没收 ， 这种问题是不存在的 ， 除非是特殊情况 。
这里所谓的特殊情况 ， 就是利用彩票来洗钱 。
现在有些人会通过受贿 ， 贩毒 ， 诈骗等方式收取大笔的现金 ， 但是这些钱来路不明 ， 而且属于违法所得 ， 所以没法正常存入银行 ， 因为存入银行很容易被查 。
这时候有些人就开始动起歪脑筋 ， 通过购买别人的彩票来洗白 ， 比如有人中了五百万的一等奖 ， 这些人就有可能花500万或者550万买过来 ， 这样中奖者不用缴纳20%的税 ， 相当于多出了100万以上 ， 所以很多人也有可能乐意 。
对那些洗钱的人来说 ， 把彩票买过来之后他们就当做是自己中奖的 ， 因为现在彩票都是不记名字的 ， 谁也不知道真实的中奖人是谁 ， 他们拿这张彩票去彩票中心正常兑奖就可以 ， 就算他们要缴纳20%的个税 ， 但也在承受范围之内 。
但是这种利用彩票去取钱本身就是违法行为 ， 如果被人举报了 ， 不仅中奖的金额会被冻结 ， 甚至还有可能面临坐牢的风险 。
比如对于这些洗钱的人来说 ， 如果他们是受贿的 ， 后来因为问题暴露被相关机构调查 ， 最终追查到他从哪些渠道获得了违法资金 ， 这些资金又通过什么方式洗白的都有可能变得清晰 。
如果相关部门最终追查到有人私自把彩票卖给别人 ， 这就属于协助洗钱 ， 同样构成洗钱罪 。
当然 ， 除了洗钱的人有可能被相关部门调查之外 ， 真实中奖的人把彩票卖给别人之后 ， 你拿到大量的现金 ， 你总得往银行存吧？
而按照目前大额可疑交易的相关规定 ， 如果一次性存入5万块钱以上的现金 ， 就会被当做大额可疑交易进行上报 ， 如果中彩票的人把大量的现金存入银行 ， 不管你是一次性存入几百万或者是分批次存入 ， 都有可能成为银行重点追查的对象 。
到时如果央行反洗钱中心认定转账存在洗钱的嫌疑 ， 就会对这笔钱进行冻结 ， 被冻结之后你想要解冻就必须提供有效的证明 ， 你这笔收入是从哪里来的 ， 是不是合法收入 ， 如果你没法提供有效的收入来源证明 ， 你这笔钱就没法正常解冻 。

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