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从国内各地重金招募“同伙”
伪造贷款人身份
以购房、装修、企业经营、
消费和购车等各种理由
从18家银行骗取贷款
贷款诈骗涉案金额高达5000多万元
……
图片来源：摄图网
历时半年多的缜密侦查 ， 鲤城公安分局专案组民警转战全国各地 ， 成功破获了这起特大贷款诈骗案 ， 冻结嫌疑人资金100多万元 ， 扣押涉案车辆4部 ， 查封房产29套 。 此案是全国首个实现“全链条”打击的特大贷款诈骗案 ， 鲤城警方成功捣毁了该团伙的中介端、伪造证件端、改造车辆端、洗钱端 ， 抓获涉案犯罪嫌疑人70名 ， 目前涉案的67名嫌疑人已被批捕 。
一车查出4个车架号
揭开大案冰山一角
今年1月初 ， 泉州一融资租赁公司向鲤城公安分局报案称 ， 2020年11月21日 ， 有一对夫妻与公司签订了小车售后回租协议 ， 对方将名下一辆小车以30万元的价格出售给公司 ， 双方约定好 ， 该夫妻每月向公司付一笔一万多元的回租车辆费 ， 租车三年后 ， 该车所有权再从公司过户给夫妻俩 。 12月15日 ， 租赁公司发现 ， 出租的小车定位异常 ， 且无法联系上这对夫妻 ， 12月31日 ， 该公司员工在晋江池店镇一汽车贸易公司发现该小车 ， 备用钥匙可打开车门 ， 但该车的车架号和发动机号却被篡改了 ， 车辆也没了车牌 ， 于是立即报警 。
嫌疑人
鲤城公安分局经侦大队民警介入调查 ， 在对该涉案小车勘验的过程中 ， 意外发现该车有4个发动机号、车架号和车牌 ， 经过与汽车生产厂家的核对确认 ， 这些车架号属于未出库车辆的车架号 。
众所周知 ， 车架号就相当一辆车的身份证号 ， 经侦大队民警敏锐地察觉出不对劲 ， 经过分析判断 ， 出现这种匪夷所思的情况 ， 极有可能是有人利用虚假车辆信息重复从金融机构骗取车贷 ， 于是立即向上级领导汇报 ， 分局领导高度重视 ， 决定抽调精干力量成立专案组 ， 开展侦破工作 。
嫌疑人修改车架号和发动机号
专案组调取了去年10月以来在泉州上牌的800多部某品牌轿车信息 ， 后通过车辆信息查询发现其中36部车辆存在问题 ， 通过与该品牌车生产厂家的核对 ， 确认包括本案在内的其中16部车合格证系伪造 。 其中15部车向本地多家银行申请了贷款 ， 通过调取银行相关材料 ， 一个以余某武、江某、谢某辉等人为首的贷款诈骗犯罪团伙逐渐浮出水面 。
专案组经过一个多月的深入调查 ， 很快锁定了长期在鲤城、石狮、晋江一带活动的余某武等十余人 ， 今年2月底 ， 在市局经侦支队、刑侦支队的大力支持下 ， 鲤城分局专案组民警开展集中收网行动 ， 在晋江、石狮等地将余某武等十余名涉案嫌疑人抓获 。
流水线式分工运作
“连环套”贷款诈骗5000多万元
据悉 ， 该贷款诈骗团伙主谋是今年30岁的福清人余某武 ， 他曾有贩毒前科 ， 2019年出狱后 ， 他从三明来到泉州 。 不思悔改的他纠结了一帮狐朋狗友 ， 将“发家致富”的主意瞄向了贷款诈骗 。
余某武所在的犯罪团伙组织严密、分工明确 ， 从最开始的招募“同伙”到最后期的“洗钱” ， 都有专人负责 。 该团伙先通过中介在网上发布“年薪80万＋一套房”的高薪招聘信息 ， 从国内各地骗来急于求财的人 ， 让这些人在石狮、晋江等地按揭贷款购买二手商品房 ， 将他们的户口从省外迁入泉州 ， 再通过各种身份包装 ， 将他们伪装成企业的高管人员 。
该团伙主犯余某武（左一）被抓获
身份包装完成后 ， 余某武等人便以这些人的名义向银行申请各种贷款 ， 这其中就包括车贷 ， 为了“利益最大化” ， 余某武等人甚至通过购买机动车发票及车厂尚未使用的车辆手续 ， 将已贷款过的小车发动机号和车架号进行篡改 ， 随后再次向银行申请车贷 ， 或将车再次“出售”给民间的融资租赁公司 ， 如此反复谋取大量贷款资金 ， 该团伙最高曾利用一人身份申请各项贷款达180余万元 。
在案件调查中 ， 办案民警发现在协助该团伙开展贷款诈骗的过程中 ， 部分贷款人面对如此高的“贷款”曾萌生退意 ， 但余某武等人使用殴打、辱骂、威胁恐吓、扣留身份证等暴力手段逼迫这些贷款人听从安排 。
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