贝果财经|疯狂“杀猪盘”:猖獗的诈骗产业链_

疯狂“杀猪盘”
本报采访人员/易妍君/广州报道
“你怎么知道我的电话？”3月11日，秦明（化名）在微信里询问刚刚加为好友的微信用户“忧伤逆着时光” 。对方回他， “我是回访客服，您可能是关注过东方财富的信息，我们做后台回访，看到了您的电话，就打给您了。 ”
在片刻的怀疑之后，秦明在“回访人员”的引导下加入了免费股票学习交流群，随后更是一步步跌入对方设好的投资“圈套” 。 4月27日，在发现微信群解散， 24万元投资款无法提现，且之前的所谓“电话推荐员”“解盘老师”等全部失联之后，秦先生才意识到自己陷入了“杀猪盘” ，遂火速报警。
实际上， “杀猪盘”骗局已数次被曝光，但投资小白却前仆后继的掉入电信诈骗的“深坑” 。这背后，除了缺乏风险意识的投资者， “杀猪盘”作案团伙的产业链更是令人心惊：从精准获取投资者的电话号码，到伪装成“券商客服”“解盘老师” ，再到搭建虚假投资平台……除此之外，这一产业链中或许还隐藏着其他秘密。
秦明告诉《中国经营报》采访人员，自己报案的当天，甚至接到了一位“律师”的电话，其希望能够介入秦先生的案子，令秦先生感到疑惑的是，他并未告诉其他人自己已经报警，这个“律师”又从哪里得到了他的电话？
被诱导的投资小白
“杀猪盘”实为网络流行词，是指诈骗分子利用网络交友等形式，诱导受害人投资赌博的一种电信诈骗方式。按照百度百科的解释， “杀猪盘”是诈骗团伙自己起的名字，是指放长线“养猪”诈骗，养得越久诈骗得越狠。
与最近频频曝光的“网恋版杀猪盘”类似，秦明的遭遇也具有一定的代表性。被骗子“盯上”的他，先是接到了自称“券商员工”的电话。 “我刚开始关注股市不久，经常浏览各大券商的论坛， 3月11日那天，我突然接到了陌生电话，电话那头的人说自己是券商，邀请我加入一个股票分享群，我加了对方的微信。 ”秦明表示。
随即，他被邀请进入一个名为“柳禅学院-22期”的微信群，可能是为了规避微信敏感词，自称“券商员工”的人以图片的形式发给秦先生关于群的介绍，内容包含“免费学习交流群，群内服务：免费诊断个股，专业操盘手每日分享牛股” ，这个群介绍还特别提及， “您进群后记得加上‘柳空禅’老师的微信，此群是他创建……”
当天，秦明就加了自称“玄商资本柳空禅”的微信。
接下来，秦明开始在“老师”的股票直播间观看“老师讲课” 。 “他讲课挺生动，在直播间分析大盘、消息面、抓牛股的方法，而且他推荐的股票（短期）都能上涨，我就越来越信任他。 ”
不过起初，他并没有打算参与进去。秦明告诉采访人员，即使比较认可“老师”讲的内容，但他一度比较谨慎，对于骗子推荐的“富途机构版”App ，他做过调查，跟富途证券并无关联，且该App的入金环节是通过转账完成，他因此产生了怀疑，还曾删除了App 。但此时，又冒出两个“战友”用“自己跟着老师操作赚了钱的经历”与秦明“交心” ，继而挽回了秦明的信心。
“这两个人对我后期向App储值起到很大的推波助澜的作用”秦明提供的转款记录显示， 4月13日~4月22日期间，他先后向两个银行账号转了三次钱，一共24万元。之所以三次转账，主要是受到诸如“账户打新更容易、App账户可以交易科创板股票（那段时间科创板涨势较好，但秦明自身没有交易资格）、之前转入资金已被冻结”等话术的诱导。但他不知道的是，这些只是单纯的数字，对方在后台可以随意修改账户金额。
4月27日，秦明早晨9点多外出办事，习惯性的想看看股票开盘前，群里面有什么信息。登录时发现自己已被T出所在的股票交流群，在联系相关人等没有得到回应，且使用的股票交易App只能登录，无法提现。此时，他的账户余额显示为28万余元，选择拨打110报案。
另一位投资者则告诉采访人员，他从年初时开始交易股票， “由于要看盘，因此在同花顺软件上买了些辅助工具，至此开始每天都会接到股票推荐类的推广电话，后来就陷入了玄商的骗局” 。
他提到的一个细节是， “开始是进了骗子的微信群，后来又改到了企业微信群，我以为是微信对一些字眼进行了封锁不利于交流，后来才明白，他们对企业微信群有着全权管理，只要他们踢了我们出群，我将失去全部聊天信息，不利于被骗后的报案，提供资料。 ”
另外，秦明还告诉采访人员，目前还有类似群， “和我一样有着被骗经历的兄弟，仍在里面潜伏，所有的套路一模一样， App只是换了一个图标和名字，里面的内容和富途机构版一模一样” 。
猖獗的诈骗产业链
在这场彻头彻尾的骗局中，不知由来的“券商员工”“解盘老师”等角色依次登场，诱导话术环环相扣，而让投资小白难辨真假的虚假股票交易平台，则成为犯罪团伙集纳资金的重要载体。整个圈套看似严密，但若仔细考量却也漏洞百出。比如，那所谓的“券商员工”甚至没有告诉秦明她的真实姓名。
5月13日，采访人员在微信上向“忧伤逆着时光”（上述自称“券商员工”的微信）提交了好友申请，对方最初通过了好友申请，并询问采访人员“你是？”但在被问及是否为券商客服人员时，其并未回应，并删除了采访人员。而那位“玄商资本柳空禅”更不知为何许人。实际上，所谓“解盘老师” ，往往只存在于投资骗局中。
采访人员注还意到，早在今年3月2日，就有网友在知乎上发帖提醒：“有没有在玄商资本、柳空禅的微信股票群的？这是个不折不扣的‘杀猪盘’骗局！先建群，群里除了你之外都是托。然后直播推荐股票，获取信任，最后推荐他们所谓的一级账户或者机构账户平台，其实就是个虚拟盘，大家千万不要给骗子转账。 ”
而“玄商资本”也非正规的投资机构，甚至不是一家真实存在的公司。无论在国家企业信用信息公示系统，还是中基协备案信息中，均查询不到这家公司。
如该网友所述，秦明使用的“富途机构版App” ，本身就是一个虚假股票交易平台。目前，在苹果手机上已搜索不到这款App ，最初由骗子提供下载App的二维码链接也已被停止访问，微信提示表明：“据用户投诉及腾讯安全网址安全中心检测，该网页包含恶意欺诈内容。为维护绿色上网环境，已停止访问。 ”
具体而言，这个App基本上就是一个掩人耳目的工具。在使用该App过程中，秦明并不能直接给他的账户充值，而是需要向对方指定的银行账户转账。当然，完成转账后，秦先生在App的账户里也会显示相关金额。根据秦明提供的转账记录，他转出的三笔资金中，有两笔账款的收款人为“坤军网络科技（涿州市）有限公司” ，另一笔账款的收款人为“汝州市居然装饰工程有限公司” 。
另外一位投资者提供的微信聊天截图显示，当他向对方提问“收款人为何为一家燃气公司”时，对方竟然声称“这是证监会给券商专用的账户，就是方便机构进出，上面好监管资金动向” 。
实际上，从2019年以来，各大券商陆续发布《关于警惕假冒证券客服人员进行非法证券活动的重要公告》。这些公告重点声明内容包括：证券公司有全国统一客户电话，从未委托任何机构或个人开展客户服务活动；证券公司从未委托任何个人账户或非公司全称的机构账户收取服务费用；任何以证券公司工作人员身份开展业务并要求投资者支付到个人账户或非公司全称的机构账户的行为，均属违法。
但是，骗子又是从哪里获得秦明有意炒股的信息以及他的电话号码呢？或许这仍有待有关部门查明。
公安部严打电信诈骗
值得注意的是，根据公安部门过往查处的电信网络诈骗案件，不少投资骗局背后都隐匿着经过培训的骗子团队。
合肥市公安局瑶海分局刑警一队办案民警曾以某依托虚拟投资平台的骗局为例，向外界披露了骗局背后的犯罪团伙。民警在调查中发现，犯罪团伙有明确的分工和管理，例如搭建虚假投资平台的技术组，负责资金流向的洗钱组，负责诈骗的业务组，且每人配备专门的手机，实行封闭管理，有专门的生活委员和厨师等。还有统一的上班时间和业务考核，行骗采用的话术和技巧，均经过培训。
警方介绍，这个犯罪团伙背后还有一个所谓的“高层管理团队” ，管理者身在境外，且受害人转入投资平台的钱，实际上早就被其分流进了私人账户或流往境外，追回难度极大。
据了解，由于通过虚假App实施的电信网络诈骗案件持续高发，公安部先后组织开展多次集中抓捕行动，依法严厉打击此类违法犯罪活动。
据《人民日报》消息， 5月11日14时，在公安部统一指挥下，北京、辽宁、湖南等26个省区市公安机关同步开展集中收网行动，依法严厉打击为电信网络诈骗提供App（应用程序）技术开发支持的违法犯罪团伙。截至当日18时，共捣毁技术开发窝点110余个，抓获违法犯罪嫌疑人440余名。
对于如何避免这类骗局，武汉科技大学金融证券研究所所长董登新提醒道，最重要的是投资者要有风险意识。对于网络诈骗，投资者不能心存侥幸，更不能贸然相信。目前，只有正规券商能够做到网上开户，或者是网上宣传。对个人行为或者是某些私人机构的交易盘、模拟盘，投资者不应该轻信。
【贝果财经|疯狂“杀猪盘”:猖獗的诈骗产业链】“做投资时要有足够的风险意识，只有投资者做好自我保护，提高警惕，始终记住天下没有免费的午餐、天上不会掉馅饼，应该就不会轻易的受骗上当。投资行为中，自我保护还是最重要的。投资者如果不善于自我保护，那谁也保护不了他。 ”他强调。