外管局新规简化跨境企业财务运营本外币资金池统一时代将至？( 二 )_《规定》指出

打通跨境资金池？3月19日，华南某外汇交易人士告诉采访人员，本次外管局的通知中明确指出“国内资金主账户币种不设限制，为多币种（含人民币）账户”，印证了本次资金池名称与描述变化或存深意。这意味着基于外汇局规则的资金池将不再局限于外币，人民币资金也可以一并纳入跨境资金池管理。

21世纪经济报道采访人员了解到，资金池业务作为现金管理业务一直是外资银行的强项，因为一旦跨境公司将资金池设立在该行，那么该集团旗下的各个成员的存款、结算基本都会落地到该行，这种资源不平衡的情况是此前国内银行十分担心的。为了能够吸引更多的跨国公司将资金总部设立在国内，国内银行十分需要国内也推出类似的跨境资金池的政策。

3月19日，某大行跨境业务人士指出，在此前，人民币和外币跨境资金池遵循两套不同的规则，本外币资金池的管理有别，在主管部门、准入条件、报备形式、管理方式上都有着很大差异。

他具体解释称，跨境人民币资金池的主管部门为人行，目前有全国版、自贸区版、上海自贸区全功能型资金池（基于FT账户）等多个版本并存。而外币资金池的主管部门为外汇管理局。