高净值人群更青睐私人银行业,财富管理纷纷回归( 二 )

经历资本市场洗礼,高净值人群更趋向财富管理机构的专业服务。他们在复杂的市场环境中更加成熟理智,对财富管理机构资产筛选、组合配置、风险控制和客户体验等四大专业能力要求进一步提高。

高净值人群更青睐私人银行业,财富管理纷纷回归

具体而言,高净值人群对银行从产品筛选能力、资产管理配置能力、风险控制能力以及科技赋能的客户体验四大方面提出更高的专业性要求。

高净值人群更青睐私人银行业,财富管理纷纷回归

与此同时,受访高净值人群对于金融科技带来创新财富管理服务模式具有较大期待。尤其是在风险控制和实时预警方面,超过50%的高净值群体期待使用金融科技对资产组合进行实时监控预警。

高净值人群更青睐私人银行业,财富管理纷纷回归

高净值人群的投资理念日趋成熟,机构对投资者在传承方面的教育效果显现,在金融市场不确定性提升的情况下,财富传承的重要性和急迫性进一步凸显。较过去几年,高净值人群在关注财富管理和保障的基础上,对企业投融资、家族税务法务咨询、家族慈善等服务需求提升。

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