小摩看高，迎着政策春风的平安好医生会“起飞”？( 三 )_作者

重磅利好：网上看病纳入医保

8月30日，国家医保局发布《关于完善“互联网+”医疗服务价格和医保支付政策的指导意见》，条文比较多，重点是以法规形式对互联网医疗给予肯定和支持，明确了医保报销覆盖合规的互联网医疗服务，可以说彻底打通互联网医疗看病——购药——支付(医保报销)的就医闭环。

平安好医生平台提供的服务，主要是医疗问诊、开处方及与线下门诊相匹配，这部分未来和地方医保申请收费项目。另外，在拓展医院方面，目前平安好医生拥有3张互联网医院牌照（银川、合肥、青岛），已和50家医院合作。未来，与省市级政府建立当地线下医院的互联网医院，都可以线上问诊，最重要的是也符合医保。

小摩看高至63元

小摩发表报告看多公司，给予公司“增持”评级，目标价63元，相对周四收盘价有超26%的上行空间，不仅如此，小摩还认为未来12个月股价仍有上行空间，原因主要在于地方政府商讨在线医疗服务偿付、在线药房相关法规最快2020年有望放松、私家医生订阅计划推出、更多策略合作公布以及财务表现强劲等，预计2019-21年公司收入年复合增长可达43%，到2021年能达到收支平衡。