投保基金总经理巩海滨：科创板适当性管理不能单靠提高门槛强化( 二 )_：投保基金总经理巩海滨：科创板适当性

科创板适当性制度的宣传和教育还有待加强。投资者对科创板适当性管理及具体标准还不了解。“为了使投资者真正理解科创板适当性制度的内涵，需要我们加强对科创板相关制度规则的宣传和投资者教育。”巩海滨表示。

针对上述投资者适当性制度面临的问题，巩海滨建议：

首先，加强对经营机构的日常监管，明确违反适当性义务的责任。一是通过加强对经营机构的监管力度，适度提高对经营机构违反适当性义务的处罚金额，增加威慑性。二是加强投资者的监督参与性，充分落实好监管职能。三是从“有法可依”、“依法监管”角度出发，具备条件是提高投资者适当性制度的法律层级，在法律层面明确违反适当性义务的民事责任。

其次，通过加强调查分析为完善科创板投资者适当性管理提供依据。投资者基金公司将充分运用大数据及投资者主观诉求联动分析，为投资者精准画像，为监管部门、自律组织、市场经营机构提供大数据支持，最终为提高科创板投资者“匹配的契合度”找到方向。

再次，探索通过第三方中立机构评估金融产品和服务的风险等级。探讨通过专业、中立、权威的第三方机构对金融产品和服务风险等级进行鉴定和评估的可能性和可行性十分重要。这有利于增强评级结果的客观性，有效减少纠纷的发生。