某大行天津分行被举报银保监确认3项违规要处罚！( 二 )_：某大行天津分行被一上市公司举报

经查，该分行在办理该笔保理业务中，存在贷款“三查”不到位、质押物权属调查不实等问题，不符合《商业银行保理业务管理暂行办法》（中国银监会令2014年第5号）、《商业银行押品管理指引》（银监发【2017】16号）、《商业银行授信工作尽职指引》（银监发【2004】51号）等规定。

三、该分行涉嫌伪造“18秋林01”募集资金专户明细对账单问题。

关于该募集资金专户明细对账单，按照《募集资金专户监管协议》第七条约定：“……乙方应在收到丙方出具的询证函的2个工作日内，无偿出具募集资金专户明细日记账、原始凭证和银行对账单，并当保证上述资料内容真实、准确、完整”。该分行明细对账单需由相关账户企业持有关资料在柜台领取，或经与相关账户企业核实及客户经理审核后采用邮寄方式寄送，两种方式获取的明细对账单均需经柜台加盖该分行印章。该分行称未对《万联证券股份有限公司关于“18秋林01”募集资金使用情况的征询函》（落款日期2018年12月28日）予以回复。经查阅该分行的快递邮寄记录，亦未发现2019年1月上旬该分行与你公司存在邮寄行来。

你公司提供的明细对账单邮寄单据显示，寄件时间为“2019年1月4日”，寄方署名为“天津市河西区宾水道九号华夏银行二楼王宏旭”。经查，王宏旭为该分行员工，经约谈，王宏旭表示其为维系私人关系，帮助秋林集团天津办事处人员向你公司邮寄资料，资料系由秋林集团工作人员提供，王宏旭并不知晓邮寄内容。上述做法不符合《商业银行内部控制指引》（银监发【2014】40号）等规定。