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最强资金监管正式开始，富人存钱取钱都要受限了！( 二 )

交易 银行 人民币 逃税


每一张纸币的“冠号+序列号”组成的号码 ， 都是唯一的 。

说白了 ， 起点以上的现金存取采取实名制之后 ， 每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联 。
例如：这笔钱谁取的 ， 什么时候取的 ， 在哪儿取的 ， 谁存的 ， 什么时候存的 ， 在哪儿存的？
这和税务机关金税增值税票据系统管理基本相似 ， 增值税一般纳税人在领票时 ， 税务系统就记录了谁领的票、票号、数量、时间等信息 ， 然后又通过增值税进项抵扣认证掌握了领票企业把票开给谁了 。
虽然现在取消进项认证 ， 但是电子票据监控功能在金税四期更加的完善和强大 。
为了避免一些“擦边球行为” ， 央行还规定了两项非常严格的监管要求 。
第一项 ， 包含大额自助存取款设备存取款以及拆分、先进隐匿过账等行为 ， 在对单笔金额交易进行分析的同时 ， 还要监测多笔金额累计是否超过规定数额起点 。
简单的理解 ， 就是把几十万拆碎打零多份 ， 存取也都被纳入监管内容之中 。

第二项 ， 预约登记制度 ， 不仅仅是登记制 ， 而是为了检测现金使用的相关信息 ， 各个金融机构 ， 必须做到相关存取业务的信息和现金的冠字号码互相匹配和关联 。
也就是说 ， 现金独一无二的编码都是需要进行登记和记录 ， 以便在有需要的时候进行追踪核查 。

3重点追踪业务




三个试点地区监管重点具有不同的特点：
例如：
河北省 ， 侧重于房地产行业 ， 尤其是邢台市商品房预售资金 ， 报送一定金额以上的现金交易 ，
浙江省 ， 侧重于批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业 ， 重点关注取现环节的真实性和后续的使用情况 。 分别确定上述行业企业大额现金提取额度标准 ，
深圳市 ， 侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控 ， 细分个人账户经营性收支来源与用途 ， 以及监测境外人民币现金业务情况 。
对于个人现金收入此次也在管控之中 。
措施一：从部分国家机关、国有企事业单位领导人员入手 ， 推动该部分个人主体报告一定金额以上现金收入的交易业务、交易性质、交易金额、交易时间等信息 。
措施二：细分个人账户经营性收支来源与用途 ， 并对对利用个人账户进行经营性收支实施严格管控 。
措施三：对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核 ， 对于可能存在风险的现金收支 ， 对个人账户进行风险标注 ， 并跟踪检测 。
有了银行私户、公户的大额业务交易的信息 ， 结合个人所得税税申报系统里的信息 ， 以此锁定到底这个私户 ， 是属于哪个企业在使用以及申报纳税的准确性 。
对一些违法分子来说 ， 大额现金管理可以说是一把利器 ， 能够充分限制一些网络诈骗人群提现销赃 ， 同时也能够避免逃税漏税的情况发生 。
大额现金出入境 ， 也被列入监控的内容中 。
采取的措施：检查口岸地区个人账户大额现金收支 ， 分析境内居民、境外非居民大额现金存取信息 ， 检测境外人民币业务情况 。
据消息报道：
中国截至2018年8月资本外流高达5200亿美元 。 利用多种手段将资金转移到国外 。

大量资金转移到国外的富豪各个身价不凡 。
龙湖集团老板吴亚军 ， 将自己设立的信托转移到以她女儿名义设立在海外的信托 ， 约合人民币545亿 。

孙宏斌将所持大部分融创股份转移海外名为“South Dakota”的信托 ， 约合人民币310.5亿元 。
食品品牌“达利园”许世辉 ， 把自己持有的大部分公司股份 ， 和妻子女儿持有的大部分股份全部转入新成立的海外信托 ， 约合人民币290亿 。
周黑鸭创始人唐建芳 ， 把自己持有的公司股份存入在海外注册的家族信托 ， 总估值6亿美元 ， 约合人民币41.4亿 。
海底捞张勇夫妇1000亿资产 ， 全部通过离岸家族信托持有 。
中国太阳能光伏产业施正荣移民澳大利亚 ， 带走了数百亿的资产 。
潘石屹张欣将在中国的产业几乎全部变卖 ， 通过家族信托基金 ， 把在中国赚到的上百亿资产转移到美国和英国 。
就这样 ， 几千亿还夹带着中国温度以及流淌着血汗的钱 ， 流向了他国 。

成为洋鬼子毁我中华的“炮弹” 。
阿里 ， 百度 ， 腾讯 ， 联想 ， 京东等各个知名企业为了规避在中国缴纳的税收 ， 均在开曼群岛注册公司和相关基金机构 。

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