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央行暂缓存取现金5万以上须登记来源或用途，3月存取现金一切照常( 二 )

交易 央行


(三）客户补充其他身份资料或者证明材料；
(四）中国人民银行认可的其他信息来源 。
对这些信息渠道 ， 银行可能已经打通 ， 但是对于其他金融机构 ， 比如一些小的金融机构 ， 他们有可能需要更多的时间去完善信息核查系统 。

由此可见 ， 存取现金达到5万块钱以上需要登记 ， 对于客户来说也许就几十秒的事情 ， 只需要登记基本的信息 ， 再勾选用资金用途或者来源就可以了 。
但是对于金融机构来说 ， 他必须把这些登记信息录入系统 ， 实行电子化管理 ， 并配合系统的其他信息来源渠道进行核查 。
如果发现客户的交易信息存在可疑 ， 还要进一步深入调查 ， 如果有必要 ， 甚至还需要对客户进行实地调查 。
正因为对客户信息核查流程相对比较复杂 ， 核查的内容比较多 ， 所以在央行发布文件之后 ， 很多金融机构可能在信息系统人才等方面暂时没法满足 ， 所以只能延期执行 。
但是按照央行的要求 ， 客户存取现金达到5万块钱以上必须进行登记 ， 这肯定是不可避免的 ， 一旦未来各大金融机构在信息系统以及技术、人才等各方面已经满足条件了 ， 这个规定迟早会实施的 。

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