反洗钱培训|参加反洗钱培训体会( 二 )
第三，对于非现场监管问题 。柴老师认为根本没有必要开展非现场监管或者说非现场监管的各项指标都是扯谈，对此我深有同感 。例如，统计可疑交易笔数与金额，不知道这有什么意义，金融机构已经将数据上报人行，再叫我统计一遍，不知道有什么实际意义 。还有就是客户身份识别的数量统计，一是人民银行的相关系统完全能够自行统计，商业银行再统计只能浪费人力，二是统计的数据对反洗钱工作无实际意义 。
第四，可疑交易报告问题 。06年2号令规定了18条可疑交易标准，这个文件是公开的，也就是讲所有人都能见到，洗钱者还会沿着你设计的路线进行洗钱吗？而且金融机构上报的案件大部分是地下钱庄或者非法外汇买卖，至多是7类上游犯罪的一种，其他6类犯罪金融机构绝无可能发现，所以可疑交易报告流于形式，基本无用 。
第五，谈到反恐问题 。我国虽然对反恐工作比较重视，但迄今为止未见一个完整的由我国政府颁布的黑名单，根据国外的经验，还要收集政要的名单，这在我国简直是不可能的 。但是，我认为名单收集倒是反洗钱非常需要强化的一项重要环节，金融机构有了名单才能有的放矢的做好客户身份识别，否则把“好人”和“坏人”放在一起，怎能有效识别客户？
培训中，柴老师又举了很多个据说是反洗钱监测中心发现并上报的贪污腐败案件，姑且听之，一笑了之 。3个小时的培训倒不是很枯燥，听完以后的感受就是吾辈不可能改变现行的反洗钱政策（连央行领导都不能改变，我们又算毛），现在的工作只能还是逆来顺受，人家要什么，我们就干什么，老老实实，不能乱说乱动 。做好反洗钱工作的表面合规，而且表面文章做得越花里呼哨越好，祈祷一切平安无事！
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