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交易 银行又有规定来了！若存取款超“这个数”，都得接受“调查”

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交易 银行又有规定来了！若存取款超“这个数”，都得接受“调查”
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交易 银行又有规定来了！若存取款超“这个数”，都得接受“调查”
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交易 银行又有规定来了！若存取款超“这个数”，都得接受“调查”

据澎湃新闻报道 ， “大额现金管理”政策已在部分地区的银行正式实施 ， 超过规定额度 ， 要检查 。 银行可以说是人民的“保险柜” ， 尤其是中国的老百姓 ， 人们认为银行是值得信赖的地方 ， 安全靠谱 ， 还有利息可以拿 。 可是银行也不是百分之百安全的 ， 也曾出过不少问题 ， 为了维护人民的财产安全 ， 预防金钱犯罪 ， 政府加大了对金融市场的整治 ， 实施“大额现金管理”的试点工作 ， 目前实施这项政策的地区有河北、浙江、深圳三个省份 ， 那么这一政策包含哪些内容 ， 对市民对企业又有什么影响 ， 背后的目的以及实施的意义是什么 ， 让我们一探究竟 。
“大额现金管理”是何物
这次银行的新规定是微软大额现金管理 。 存款取款是人民的日常行为 ， 对于普通人民来说 ， 存款多数都是小额 ， 我们说的大额管理就是与其相对应的 ， 目前在试行的三个省份中 ， 规定个人存取款超过10万元 ， 单位存取款则达到50万元以上的金额都认定为大额 ， 根据字面意思理解的话就是对大数额的存取款做出的管理 。 一但存取款达到规定金额 ， 都得接受“调查” 。 先预约后登记 ， 登记的内容为金钱的来源以及去向 。 不过不同地区对大额的划分标准不同 ， 有的是20万 ， 有的是30万为线 。 这是对个人的存取款的制约 ， 也是加强管理的手段 。
百姓、企业不必担心
听到这里 ， 可能会有不少市民有争议了 ， 自己的账号 ， 自己的钱 ， 想存想取都是自己做定夺 ， 如果急需用钱还要预约登记 ， 那该怎么办？再者说自己的钱还要向银行汇报来龙去脉 ， 心理会有不舒服的感觉 ， 不但麻烦不说 ， 还没有隐私感 。 企业对此更是重视 ， 资金在企业运营中发挥着重要的调节作用 ， 是一个企业的支柱 ， 现在银行对资金严加看管 ， 进去都要登记接受检查 ， 使企业资金的调动又多加了一步手续 ， 变的比以往复杂了 ， 面对这么多的争议 ， 不少市民疑惑了 ， 这个是利民政策吗？
大额现金管理侧重的是管理方面 ， 肯定不是什么坏事 。 对于银行来说 ， 要处理多比现金业务 ， 在管理方面一定的负担是有的 ， 面对大额现金 ， 银行更是要严加管理 ， 才能保障资金运行的安全性 ， 做到让办理存取款业务的人放心 。 所以人们不必太过在意手续的繁琐 ， 毕竟最终保护的还是自己的利益 。 再者说 ， 只是简单的登记一下现金的来路和去向 ， 一天里 ， 你的账户出现了频繁的交易现象 ， 这必然会引起银行管理的注意 ， 而与你进行交流 ， 调查后确认 ， 你只管实话实说 ， 途径正常 ， 并不会触及隐私问题 。 这并不是银行提出的无理要求 ， 早在多年前 ， 相关的规定就已经实施了 ， 不过当时的金额不并高 ， 但是其本质都是为了加强管理工作而制定的 。
个人如此 ， 企业亦然 。 作为企业 ， 资金频繁的流动是正常现象 ， 为了企业的正常运行 ， 企业与银行的合作是不可避免的 。 与个人不同的是 ， 企业不是代表一个人 ， 而是代表一群人 。 那么一群人为企业创造的财富更应该 ， 标记好来龙去脉 ， 让每一笔钱有迹可循 。 有很多企业有许多贪污 ， 漏税的现象就是因为资金的来路不明 ， 去向不明造成的 。 所以对企业的资金进行标记尤为重要 ， 银行管理得到好的治理 ， 是对企业的负责 。
规范管理秩序避免金融犯罪
想象一下 ， 自己早起贪黑辛辛苦苦挣来了十万多现金 ， 存进银行 ， 一夜之间被不法分子转走 ， 是不是感觉天都要塌了 ， 但是当你去银行查证 ， 却发现 ， 你的钱每一笔都有记录 ， 有迹可循是否还有一丝欣慰 。 你可以比这种事更放心的是 。 因为大额的限制让不法分子望而却步 。
对大额现金进行管理最大的意义就是规避了金融犯罪风险 。 风险包括偷税漏税 ， 和洗钱 。 许多企业剑走偏锋选择以个人用户存取款就是为了可以逃税 ， 以个人所得税的名义上交的税款比企业应交的营业税要少的多 ， 那些中间的落差金额就被企业占为己有 ， 严重影响国家税收 。 税收是国家的收入的重要部分 ， 任何偷税漏税的行为都将受到法律制裁 。 这项政策的实施专门针对不法分子 ， 对想钻法律漏洞的不法分子 ， 我们有大数据的银行管理系统做为武器 ， 将其违法行为曝露在法律的灯光之下 。

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