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理财规划师|理财规划师学习报告( 二 )



二、理财规划应该是一个标准化的程序 ， 它包括六个方面 。即 ， 建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行 。
三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员 。根据国外的经验 ， 确切地说 ， 根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验 ， 金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准 ， 简称为4E准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔 。
四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题 。理财规划师仅仅学习专业课程 ， 掌握理财规划的知识和技能是不够的 。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德 。当理财规划师代表客户采取的理财行动 ， 或者为客户提出专业建议时 ， 他不仅直接关系到客户的财富安全 ， 甚至可以改变客户未来的生活 。CFP要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务 。
五、理财规划师必须要遵从七大基本原则 。这就是：正直诚实原则(Integrity)、客观原则(Objectivity)、称职原则(Competence)、公平原则(Fairness)、保密原则(Confidentiality)、专业精神原则(Professionalism)、勤勉原则(Diligence) 。
----这次学习因为时间紧 ， 课程重 ， 尽管这样 ， 仍然觉得时间不够用 ， 觉得自己掌握的东西太少了 ， 自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花 ， 要切实把学到的知识运用到工作中 ， 把个人理财业务做大做好 ， 我们的这次培训只是刚刚开始 ， 在今后的工作中我将继续学习 ， 发挥自身的主观能动性 ， 全力推动个人理财业务的健康发展 。
如果细分的话还包括：
①语言表达 ， 谈话技巧的知识
②信息搜集与整理 ， 归纳与分析的方法
③理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识
④财务分析知识及会计原理
⑤财务状况判断知识 ， 方案设计 ， 可行性报告的各种知识
⑥投资技巧知识及保险 ， 证券等金融知识 ， 反馈与评估知识
【理财规划师|理财规划师学习报告】我当初想既然报考了就好好的复习 ， 书看了不下三遍 ， 老师的题也做得差不多了 。平时多与老师沟通 ， 偶尔和实际联系在一起 。没有想到真的让我一次性通过了 。真的很感谢赣冠培训学院与赣冠老师的指导和帮助 。希望大家再接再厉 ， 争取一次性通过！

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