易坊好文馆

  1. 首页 > 学习 >

银行合规文化|银行合规文化剖析

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍 。合规是信合稳健运行的内在要求 。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向 。一个是改造流程与强化管理的方向 ， 另一个是建立全员合规文化的方向 ， 使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观 。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合 。即让合规与犒赏情绪绑定 ， 这样 ， 合规行为就会使人感到一种愉悦 ， 人们称它为荣誉感；同时让违规行为与惩罚情绪绑定 ， 这样 ， 违规行为会感使人到一种难受 ， 人们称它为耻辱感 。人们提倡什么 ， 唾弃什么 ， 就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程 ， 这种自然的结合即为文化本源 。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合 ， 即为文化建设 。
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化的影响有关 。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性 ， 难点是合规文化面临着传统文化的挑战 。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时 ， 往往前者不敌后者 ， 就在寻求两全其美之策时 ， 违规也就悄然而至 。因此 ， 合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战 。在开展合规文化建设的时环境尤为重要 。
三 。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤
【银行合规文化|银行合规文化剖析】3.1监督者要给经营者制造压力 。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者 。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢？监督者同样需要一种情绪支撑 ， 这就是信任、荣誉感 ， 它需要给予重托来建立 。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托 ， 进而激发信任感、荣誉感 ， 实现一个代表的职责 。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境 ， 它是导致现实中不忠实的主要原因 。
3.3环境能激发人的情感和能力 。人的综合素质是关键的 ， 另一个关键因素就是环境 。人们有这样的经验 ， 当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时 ， 就会出现自觉维护 ， 不乱扔垃圾的现象 。这时不是说一个人的素质马上得到了提高 ， 而是环境激发的情感提高了人的精神境界 。
四、人之所以能够担当不同的角色 ， 是因为不同情绪能够灵活转换 。角色理论告诉我们 ， 一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色 ， 它就是情绪侧抑制作用 。否则就会造成角色冲突和角色暧昧 。培植合规文化的土壤环境对监督者来说 ， 就是要制造一个守望者的单一职能 ， 接受上级领导的重托 ， 受到高峰体验 ， 这样才能够像救援队一样奋不顾身；对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督 ， 这样相当于上级领导常驻 ， 保持常年的一定压力 。只有规范的治理结构 ， 才能抵御传统文化的回潮 ， 改善合规文化所需的生存条件 。因此 ， 建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境 。

推荐阅读


上一篇：梅竹菊··白头格（花卉树木）

下一篇：培训班心得体会|国土资源执法培训班心得体会