文章图片
【延吉|全球监管机构加强对加密货币行业的审视，但并非易事】
币安CEO赵长鹏在2018年马耳他的一场加密货币活动上 。 币安是全球最大的加密货币交易所 。
图片来源：darrin zammit lupi/Reuters
Dave Michaels /
Caitlin Ostroff /
Elaine Yu
2021年8月24日11:05 CST 更新
加密货币行业正变得规模非常巨大 ， 并引发了许多冒险行为 ， 因此全球各地政府正关注这一领域 。
比特币的总价值目前已达到逾9000亿美元 ， 超过少数几家巨头之外的所有公司 。 被称为稳定币的数字货币为越来越多的交易和发行提供了便利 。 亚洲一些大型加密货币交易所允许100倍的杠杆 ， 经常为视其产品不合法的国家的交易者服务 。
监管机构和立法者此前多年对加密货币行业相对不那么关注 ， 而现在正努力跟进 ， 但这并不容易 。 这个野蛮生长的行业采用了科技界的发展策略 ， 那就是积极部署新产品以迅速积累用户 ， 同时往往把监管合规作为事后考虑的问题 。
几家规模居前的加密货币公司正面临越来越大的压力 。 最近几周 ， 全球最大的加密货币交易所币安(Binance)被禁止在英国、意大利、德国、荷兰、日本和香港提供某些加密货币投资产品或受到这方面的警告 。 币安上周五表示 ， 所有新用户都必须提供证明文件和自己的照片来验证身份 。 另一家大型交易所比特币商品交易所(BitMEX)支付了1亿美元 ， 以和解一项与非法销售衍生品和反洗钱合规不力指控有关的美国监管调查 。
但很少有行业参与者预期加密货币世界会突然改变运行方式 。 过去18个月里 ， 这个行业因其产品价格飙升且市场兴趣激增而备受鼓舞 。 各监管机构正对该行业进行前所未有的审视 ， 但到目前为止 ， 相关协调似乎有限 ， 主要司法管辖区正在追求的做法大相径庭 。
随着中国警告将进一步打击加密货币挖矿及交易行为 ， 且地方政府采取了行动 ， 中国矿主们纷纷关掉矿场 。 此前 ， 中国的比特币矿主坐拥先进的设备和廉价的电力 ， 提供了全世界四分之三的比特币供应 。 大玩家突然退出 ， 这为其他地方的矿主创造了良机 ， 不但挖矿难度降低 ， 购买矿机的成本也下降 。 这则视频解释了中国打压行动的背景以及全球挖矿业面临的机遇和挑战 。 封面图片制作：Sharon Shi WSJ S Chinese
Anderson Kill P.C.合伙人Preston Byrne称 ， 这好比一轮抢滩热潮 ， Byrne曾为各技术公司提供咨询服务 ， 其中包括那些侧重于加密货币业务的公司 。 他称：“加密货币行业里的一些参与者认为 ， 无论对错 ， 快速行动并打破现状就是正确做法 。 到目前为止 ， 这种做法似乎已赫然打造出一些规模相当庞大的公司 。 ”
监管工作焦点包括投资者保护、遵守打击洗钱和恐怖主义融资的规定、银行和支付基础设施的使用权限以及避税问题 。
让监管任务变得更加困难的因素是：加密货币市场是一个全球市场 ， 但美国、欧洲和中国采取的监管方式各不相同 。 美国监督机构已对规避投资者保护规定的加密货币项目处以罚款 ， 欧洲则正在制定专门的规则 ， 而具体实施尚需时日 。 中国采取了整顿措施 ， 但交易平台已在附近环境较友好的地区开张营业 。
香港就是这样一个避风港 ， 但当地发展最快的加密货币企业家之一表示 ， 如果有必要 ， 他将卷铺盖去其他地方 。
FTX首席执行官Sam Bankman-Fried说：“我们很愿意配合工作以在香港得到授权 ， 这样我们就能正式在香港开展业务 。 ”他称：“如果能进入那些对加密货币感到兴奋的（国家） ， 我们也将感到兴奋 。 ”
以下是对全球各地加密货币监管状况的简单总结 。
美国
美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission 简称SEC)主席根斯勒(Gary Gensler)称加密货币为“狂野西部” ， 并表示应该将更多活动纳入政府监督范围 。
不久前 ， 在与行业游说团体区块链协会(Blockchain Association)会面的过程中 ， 根斯勒承诺 ， 如果交易所和其他企业继续在未遵守适当规则的情况下提供产品 ， 将实施更严厉的监管 。
据《华尔街日报》(the Wall Street Journal)看到的会议摘要显示 ， 根斯勒向该协会表示 ， “你们可以把它看作是一种通过执法来实施的监管 。 ”“我认为这只是让越界的人遵守规定 。 ”
推荐阅读
- 常德一男子诈骗8万元购车首付款，回乡过年时被民警抓获
- 2015年，江苏妇女为还赌债，伙同19岁女儿骗婚30多次，涉案110万
- 老大是女儿，老二放心生，然而真相扎心了……
- 被罚238万！这家巨头栽了
- 绑架李诚，硬刚警察，浑身缠满炸弹收赎金，20世纪最后一个悍匪
- 榆林GDP突破5000亿元，人均突破2万美元，达到发达国家水平
- 我的世界：像素游戏很无聊？这几个物品放对地方，乐趣立马翻倍！
- 年年如此？广州花市老板这样疯狂打砸年花行为，真是疯狂……
- 湖南男子买私彩被骗1万后，如法炮制诈骗80个亿，家中现金堆成山
- 新疆多名男子开赌场15个月，获利1200余万，被判刑不服多次上诉