资金管理要点如下：
（1）确定每一个市场的最大亏损限额 ， 譬如本金的1%-3% ， 准确的数目则取决于账户规模的大小 。 对小额账户而言 ， 把亏损限制在资本金的1%可能没有实际可操作性 。 由于止损限度太紧 ， 市场价格受到各种因素左右上下频繁波动 ， 可能让你遭到一连串亏损 。 确立限额的技术没有什么神奇之处 ， 它只是帮助强化约束力 ， 用一种客观而系统的方式来控制亏损 。
（2）将每笔头寸的风险与各自交易的最小资金数额相当 。 把风险限制在一定比例之内 ， 使得可承受的风险一定比例相当是一种合理策略 ， 特别对交易来说更是如此 。 交易的资金是根据每一次交易来确定的 ， 通常与市场的变异性相关联 ， 并且间接地与各个市场的风险和利润潜力相关联 。
（3）留有2/3当作储备金 。 交易者不应把超出资本金1/3以上的资金用于投机交易账户 ， 当作持有头寸的资金金 。 而必须留有2/3当作储备 ， 持有生息 ， 充当缓冲层 。 假如账户中的资产下跌 ， 必须寻找机会缩减头寸 ， 以便维持所建议的1/3比例 。
（4）截断你的亏损 。 不管何时你建立一个投机交易头寸时 ， 都必须清楚地了解哪儿是你的退出点（止损点） 。 经验的交易者 ， 他们坐在联网的监视器前 ， 心里都有一个约束点 ， 在看到价格达到平安退出点时马上平仓 。 他们也许并不想真的给场内下达止损指令 ， 特别当他们持有大量头寸的时候 ， 是由于这可能会是一块磁铁 ， 吸引场内交易者的注意去撞击这一止损价格 。 这里的关键就在于约束 ， 不下达止损订单不必被用作过度滞留于市场的借口 ， 也不必被用作耽误在止损点清盘的借口 。
具体资金管理分配（因人而异）：
1）牛市可动用100%资金 ， 震荡市可动用60%资金 ， 熊市可动用30%资金 ， 其余资金留作他用 。
2）牛市用70%的资金做长线 ， 30%的资金滚动；震荡市用100%的资金做波段；熊市则三分资金做短线 。
3）三分资金短线法：开盘一份追涨停板 ， 开盘15分钟内留一份追强势股 ， 收盘前半小时留一份追强势股 。
4）做中、长线时 ， 根据产业板块风险的不同状况 ， 最高的板块投入资金不超过50% ， 每行业持股不超过2家 。
5）做中、长线时 ， 根据热点周期、股票优劣、个股股性的不同 ， 单股资金最多不超过行业可投资金的100% 。
6）根据进场机会的不同 ， 把资金分成三份分批进场 ， 至少是两份 。 且只有盈利后才能追加第二份资金 。
7）资金少且经验不丰富的时候 ， 可只持股2只；但无论资金多大 ， 同时持股不超过三行业共6只 。
8）当你需要继续购买多余的股票时 ， 一定要先卖掉最差劲的那只股票 ， 不要再抱有幻想 。
9）当熊市来临的时候 ， 先空仓 ， 后调整 。
最后 ， 你不必去解释股市过去的为什么 ， 也不必要预测股市将来会是什么 ， 但是你必须知道你现在该干什么！
投资市场的初段是勤奋和技艺 ， 中段是智慧和心态 ， 高段是人性和道德 。 懂得洗尽杂念 心如止水 克服所有人性的弱点才算拿到了盈利的入场券 ， 而登堂入室还必须达到道德的圆满 。 98%的人赔死在初段 ， 1.9%的人拖死在中段 ， 只有0.1%的人有幸进入高段 。 所以 ， 沉湎于技艺是非常危险的 ， 即便懂得控制心态也仍是前路漫漫 。 对此应当深思！
投资不过是一场关于如何衡量胜算的游戏 ， 你所要做的是计算每一笔交易的风险报酬比 ， 并判断这笔交易是否划算 ， 然后投入你所能承受风险的资金 。 记住永远给自己留下下一次交易的机会 。 30%交易技术+30%风险控制与资金管理+30%纪律+10%运气=投机成功 。
对散户股市投资的19条忠告
1 ， 资金控制和操作能力是成正比的 。 高手投入的100%也是有条件的 。
2、三分能力赚三分利润 。 问问自己有几分能力 。
3、选择参与的个股一定要做上升趋势的调整 ， 而不要做调整趋势的上升 。 这点要细心分辨 。
4、坚定完善自己的操作分析决策系统 。 心中有技术 ， 眼中无市场 。 K线、市盈率、价格、消息等等有时候在中国股市并不管用 。 炒股的最高境界是眼中有而心中无 ， 做到这些你或许已经就是高手了 。
5、获得利润卖出是成功的操作 ， 等待更高的利润卖出是侥幸的操作 。
6、技术指标不是买入的理由 ， 只是增加正确抉择的依据 。 盲人摸象先得知道象是什么样的 ， 摸象之前先要双手俱全 。
7、目前市场是机构与机构博弈的角斗场 。 大象的一滴血或许就可以淹死一只蚂蚁 。 懂得逃跑也许不是对的选择 ， 但却是最聪明也是最实用的办法 。 当你不再对自己说如果的时候 ， 你已经进步了 。
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