对个人来讲 ， 每个月都有稳定的工资收入 ， 哪怕是去摆摊 ， 或者是每天买菜 ， 坐公交地铁 。 每天的收支记录会被银行的监管系统记录 。 这样一旦用户的银行账户突然有反常情况 ， 就会被银行的系统监控 ， 并且相关的工作人员会打电话进行核实 。
有时候一些账户被设为异常账户 ， 当用户将钱转入 ， 银行的系统会判定这样的操作是有风险的 ， 哪怕转账金额只有几千元银行的工作人员都会打电话对这笔交易进行核实 。
涉及虚拟货币的交易会被银行立马监控 ， 甚至冻结 。 比特币狗狗币各种虚拟货币的诞生 ， 且这样的虚拟货币价格还不便宜 。 而其实这样虚拟货币的产生 ， 可以说就是为洗钱而设计的 。
在一些地下赌场 ， 诈骗 ， 抢劫 ， 贩毒甚至贪污得到的黑钱都会被那些不法分子利用虚拟货币来洗白 。 能买虚拟货币的钱是干净的 ， 但是卖出去的时候很可能就是那一些抢劫犯 ， 甚至贩毒的来买的 。 虽然国家没有出台相关的法律 ， 把虚拟货币交易定性为违法行为 ， 但是国家对虚拟货币交易始终是保持打击的态度 。
当流水涉及虚拟货币交易的时候 ， 银行会将账户冻结 。 如果不能清楚地解释这笔钱的来源 ， 以及去向 ， 甚至都没有机会把账户里的钱取出 。
不但用户转账 ， 消费会遭受银行的监控 ， 其实存钱也会被监控 。 银行存款超过50万元之后 ， 会有专门人员打电话一对一服务 ， 主要是想确保以后的存款落户到他们银行 ， 借此也会推荐保险理财等一系列的 。 这样操作 ， 银行只是想开发更多有价值的客户 ， 来提高银行的收入 。
在日常生活中应该注意哪些情况 ， 才能避免银行卡被银行监管而导致的冻结？卡神小组告诉朋友们 ， 朋友们在日常生活中要避免被银行监控是不可能的 。 因为无论朋友们每一笔可查的交易 ， 银行都能够监管得到 ， 但是银行一般不会找用户核对 。
想避免被银行监控为异常的行为 ， 朋友们在日常生活中使用转账、取现注意一点就可以了 。 日取款超过5万元 ， 日转账超过20万元的时候提前进行预约 ， 这样就可以避免银行打电话进行确认的麻烦 。
卡神小组总结：在最后 ， 卡神小组认为 ， 现在处于大数据的时代 ， 每个人的每一笔消费都会被银行的监管系统监控 ， 不管是普通老百姓还是高官 ， 富豪 ， 每一个人都生活在大数据系统的监控下 。 所以 ， 对于这一点 ， 卡神小组希望朋友们能够庆幸的认识到 。 卡神小组告诉朋友们 ， 用户的账户被银行系统监控并不可怕 ， 只要站得直 ， 身子正 ， 影子怎么又会歪呢？并且银行打电话进行确认 ， 主要是确保用户交易的安全 ， 给用户降低相应的风险 。 被银行监控个人流水并不可怕 ， 可怕的是某些人的银行流水经不起监控 ， 朋友们说是不是？希望这个资料对朋友们有所帮助 。
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