什么是地下钱庄？资金流量巨大，其中黑暗难以想象 _地下钱庄

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地下钱庄也叫地下银行，一些手中有钱的人想要通过放贷从而让钱生钱。只是苦于没有银行的资质，而另一部分需要钱的人，宁愿多付利息也不愿通过银行进行资产抵押。因此在特定的供需关系形成之后，地下钱庄的交易就开展了。
一些规模稍大点的商业活动都会用贷借贷，民间兴起的众多银行家族最开始走得就是这条路，在起步时间上私人银行甚至要比国家银行起步更早，我国古代地主就是一个区域的钱庄，每年会在春天通过放贷给农民，农民拿着钱去种粮食，收获以后连本带利偿还。
地主可不都是大善人，动辄利息就要到六成以上，辛苦一年农民手中根本剩不下什么。为此古代许多地方改革都是从地主的高额利息入手，以此保障农民的基本权益。即便如此，地主阶级仍旧不断壮大，土地兼并现象严重。
现代银行是国家经营业务，普通人无法涉足。不过民间借贷也一直存在，随着经济的飞速发展，民间借贷也日渐壮大。一般来说，钱庄为了满足汇兑和借贷需求，手里都有大量资金，那么他们手里的钱又是哪里来的呢？
资金来源要么是自有资金，再有就是集资而来。自有资金不难理解，毕竟赶上了好时候，有钱的人不在少数，不乏一些人手里有了钱专门从事钱生钱的业务。这种放贷的人大部分是家族经营，集资的资金来源则多方多面。
曾经出现过一个村子集资30多亿的情况。为什么会出现集资？归根结底是有需求，对于很多企业来说，生死存亡之际通过银行拿不到资金救命，只能通过民间机构借钱，只是这些行为没有任何的立法保障，携带大量款项出逃的现象不在少数。
【什么是地下钱庄？资金流量巨大，其中黑暗难以想象】地下钱庄有了钱就得想方设法的通过手中的钱盈利，一部分就是外汇兑换。外汇的配额是有限的，对于有大量外汇需求的人来说，可以通过民间机构换取外汇，从中赚取差价。此外还会从事外贸行业，进出口行业有大量的资金需求，外汇管理部门审查十分严谨，对于急切需要拿到钱的人来说，就会绕开监管部门直接从民间机构申请，而这种做法的风险很大，每年都会有不少人被骗。
这些说的都是国内的资金流入国外，还有一部分则是境外资金进入国内。资金入境同样难度极大，需要解释清楚来源并且对公账户操作，一旦有些许异常都会失败。近些年国内环境大好，想要通过非法途径进入国内的资金非常多，相关部门的监管力度也十分严格。
地下钱庄跨境汇兑，因为监管部门的存在，钱庄想要真的实现境内境外周转十分麻烦，所以通常采用“对敲”的方式，双方在境内境外各有一个资金池，业务发生时按照汇率算好资金数目，客户存钱，钱庄汇款一进一出就完成了。
因此将一百万转到境外，并不是这些钱真的出国走了一圈，而是在境外联系一个想要转到境内的人，让这两方的资金互换，钱庄从中收个中介费。资金池的存在就是为了完成这种操作。只要客户量足够多，理论上进出量会维持平衡。
除了境外汇兑以外，境内汇兑则是彻彻底底的洗黑钱，境内洗钱的人五花八门，什么样的人都有。 “洗钱”不是真的用水洗，而是通过各种方法将非法的钱变成合法的钱。虽然说起来比较简单操作起来却十分复杂。举个例子一个人通过非法手段获得100万资金，这些钱是没有办法存入银行的，因为银行会确定资金的来源，放在家里自然也不安全，而且不能进行大额交易，否则稍有不慎就会被盯上。
因此很多不能走银行的大额交易都存在问题，需要洗钱变为合法收入。这里就需要地下钱庄的作用，将资金交给地下钱庄，随后可以走个合法交易，交易对象则是钱庄安排好的人，交易之后原来自己的钱就变成了买卖得来的利益，就能放心用了，只是其中除了交税以外，钱庄需要抽取很大一部分。

什么是地下钱庄？资金流量巨大，其中黑暗难以想象

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