《大空头》：两小伙用11万本金豪赌次级债崩盘，赚到3000万美金 _破产

【《大空头》：两小伙用11万本金豪赌次级债崩盘，赚到3000万美金】

文章图片

2008年的美国金融危机造成了美国5万亿的退休金、退休福利计划、存款、房产价值和债券化为乌有， 800万美国人失业， 600万美国人无家可归......然而，华尔街只有一个银行家坐牢。

查理和杰米两个好朋友一开始在车库创业，靠着朋友杰米在东岸运帆船赚的11万美金起家，几年就赚了三千万美金。原因是：简单的投资策略，敏锐的嗅觉和坚定的决心。他们只投资小概率事件，投资那些人们认为不会崩盘的股票期权，即使亏也不会亏很多，一旦真的股票崩盘就会大赚。
举个例子，之前市场上有传闻有人买了蔚来汽车美股期权， 19年的蔚来汽车都传出破产的消息了，股价只有2美金多点，他认为蔚来不会破产，然后就买了几十万的期权，紧接着合肥政府投了60个亿入股蔚来，出钱给地帮其量产，最终渡过难关。这一笔投资，合肥保守赚了800亿，这个投资人也盈利千万。

这就是在赌蔚来不会破产，只要不会破产，有点利好消息， 2美元的股价很难跌下去，即使亏也亏得不多，但是成功了就会大赚。
两兄弟偶然得知次级债的机会后，计算了下，发现有利可图，然后就去了摩根大通想着签约“国际互换与衍生工具协会”合约，以便利用摩根的交易平台来交易次级债。然而他们3000万的资金达不到协会门槛，这个门槛要14.7亿美金。不甘心的他们找来了邻居本·李克特（原摩根交易员），准备沽空BB和BBB级次级债，获利会有25倍。到了纽约后，搞定协议，拿到交易资格，分析了市场后决定买了大约1500万的信用违约互换，沽空AA级的债券，这样就可以获得200倍的利润。
危机爆发后，贝尔斯登可能破产，未来保住利润，他们手里拿着2亿美金的信用违约互换，然后找瑞士信贷卖了8000万美金，获利6500万美金，大赚一笔。拿出一半的资金去赌一个机会，好的机会不多，看准机会敢于下重注，才可能获得高额收益。