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上海证券报|虚拟货币：“财富神话”还是“韭菜收割机”？

虚拟货币

作者：唐燕飞
小心！你信奉的“财富神话”可能真的只是神话 ， 而你或许正成为被盯上的待收割的“韭菜”！
去年以来 ， 比特币的暴涨带动了整个虚拟货币圈的疯狂 。 包括马斯克在内的一些知名人士更是成为许多虚拟币的“带货者” 。 “狗狗币”“柴犬币”在马斯克的“喊单”中暴涨暴跌 。
随着炒币风潮兴起 ， 缺乏辨别能力的投资者正成为围猎目标 。 一边是“山寨币”大行其道 ， 一边是庄家野蛮收割 ， 行业乱象对居民财富的威胁日益增加 。 众多业内人士呼吁 ， 该领域亟待有关部门进行整顿与规范 。
炒币“资深人士”的心路历程
孟大妈今年60岁 ， 口口声声自称“维家人” 。 她在2018年开始斥巨资买入维卡币 。
维卡币的管理员对她说 ， 维卡币将成世界通用货币 ， 一枚维卡币价值等于10克黄金 。 对此 ， 她深信不疑 。
2020年 ， 公安机关等多部门曝光了维卡币的“传销+炒币”模式 ， 但孟大妈还是执拗地相信 ， 维卡币将是“超越比特币”的数字货币 。
孟大妈的女儿小姝对采访人员说 ， 母亲在维卡币血本无归之后 ， 又加入了投资狗狗币、熊猫币等的聊天群 ， 依然对靠炒币实现财富自由抱有幻想 。
“这些年已经帮我妈还了几次债 ， 但她都不肯听我们的 。 ”小姝说 ， 孟大妈炒币多年 ， 每个项目都砸进去几万元 ， “每隔一阵就听她兴冲冲地来说有一个新项目 ， 隔一阵就有一个 ， 还让身边亲朋好友拉人头 ， 给全家都注册了虚拟币钱包 。 ”
钱投进虚拟币平台后就无法提现 ， 次数多了 ， 孟大妈心里也明白这是资金盘 。 可她还是退了加、加了退 ， 在各种币圈群里进进出出 。 “她就是心存侥幸 ， 一会对我说 ， 只要自己不是最后的接盘侠 ， 就能割别人‘韭菜’；一会对我说 ， 赔了十个项目 ， 只要有一个项目翻身就行 。 ”小姝说 。
终于 ， 孟大妈不光赔完了毕生积蓄60万元 ， 还背上了一身银行贷款 。
加密货币市场警报拉响
今年以来 ， 比特币、狗狗币、柴犬币及各种“小众币”暴涨暴跌的行情 ， 让“炒币”进入了许多普通投资者视野 ， 更是让一系列问题渐次浮出水面 。

上海证券报|虚拟货币：“财富神话”还是“韭菜收割机”？
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图1/1

大量虚拟币公司打着“虚拟货币能发横财”旗号 ， 发行各种加密货币 。 而这些币被过度高估价值 ， 加上炒家市场操纵价格 ， 币圈泡沫得以不断膨胀 。 幻想一夜暴富的普通投资者对币圈趋之若鹜 ， 深陷庄家和吹鼓手编织的幻梦 ， 成为山寨币的受害者 。
项目方精心编织的暴富“白皮书” ， 顷刻间就能变为收割“韭菜”的“镰刀” ， 而投资者的毕生积蓄可能已经成为围猎目标 。
如“雷达币”“KUN”“火神币”等虚拟币 ， 通过嘘寒问暖拉老年人投资 ， 利用老年人有退休金但嫌存银行利息低的心理 ， 不断编织创富神话引诱老年人购买“山寨币”“空气币” 。 虚拟货币爆款之一的英雄链（HEC） ， 其网络诈骗案的受害人达数百万人 ， 涉案资金达3亿余元 ， 非法获利上亿元 。
香港中文大学（深圳）高等金融研究院研究员吴海峰表示 ， 如今市面上五花八门的虚拟币已达百万种之多 ， 主要通过发币、多层级拉人头、宣传让散户投资者接盘、项目方大量抛售筹码“割韭菜”来获得盈利 。
据统计 ， 截至去年12月底 ， 全球范围因加密货币诈骗遭受的损失近40亿美元 ， 诈骗手段包括“空气币”诈骗、社交媒体诈骗、加密劫持、非法应用程序等 ， 预计未来数年情况会愈演愈烈 。
当心“灰犀牛”一触即发
除了各种“空气币”外 ， 在交易所上市的加密货币也成为“韭菜”收割机 。
自2020年3月13日比特币创下4705美元的近年新低之后 ， 比特币目前价格已比低点暴涨超12倍 ， 极端行情不断上演 。 此外 ， 狗狗币、柴犬币也在马斯克的“摇旗呐喊”之下 ， 轮番上演翻倍或暴跌行情 。 多方人士认为 ， 暴涨行情蕴含着“价格暴动”的风险 。
中国人民大学高礼研究院助理教授王鹏认为 ， 比特币交易的“信息不对称性” ， 让投资变成了投机 。 “比特币本身受到全球央行和金融系统的政策监管和宏观经济影响 ， 价格飙升中有很大的炒作成分 。 比特币的市场集中度水平非常高 ， 绝大多数币被极少数账户控制 ， 具有非常明确的坐庄属性 ， 导致比特币价格波动非常大 。 这种高风险资产并不是个人散户适合投资的标的 。 ”他说 。
吴海峰则担心 ， 加密货币的“价格暴动”或在部分个人投资者和私募基金中演变为“灰犀牛” 。
据区块链行情网站CoinGecko统计 ， 截至5月10日 ， 全球加密货币总市值超过2.54万亿美元 ， 已超越美元货币流通量 ， 后者为2.15万亿美元 。 其中 ， 主流加密货币比特币只占据18% ， 大部分加密货币都充满了资产泡沫 。
“马斯克在推特‘喊单’、全球最大的专注于加密货币投资的基金——灰度基金的持仓 ， 成为币圈最大的催化剂 ， 刺激着投资者扎堆冲向交易所买入加密资产 ， 甚至一些私募也加入了炒币大军 。 ”吴海峰认为 ， 私募机构的入场 ， 令虚拟币衍生品玩法也变得五花八门 ， 合约杠杆、ETF、DEFI等新玩法频出 ， 涨跌都变得无所顾忌 。 一旦爆仓 ， 风险可能从个人投资者传导至金融机构 ， 对我国金融稳定性构成威胁 。
亟待整顿与规范
业内人士也发出警告：虚拟货币正成为跨国洗钱的新手段 。 从目前的态势上看 ， 全球虚拟货币反洗钱形势严峻 。 根据区块链安全公司PeckShield发布的2020年度数字货币反洗钱报告 ， 2020年未受监管的出境虚拟货币价值达175亿美元 ， 较2019年增长51% ， 且仍在快速增长 。
中国银行法学研究会理事肖飒认为 ， 虚拟币乱象中涉嫌诈骗的大致可分为四类：编造发行白皮书 ， 向社会公众吸收资金 ， 将涉嫌构成非法吸收公众存款罪；编造虚假的虚拟货币或者没有发展潜力的虚拟货币种类 ， 利用被害人投资虚拟货币的冲动 ， 诱使被害人进行投资的 ， 将涉嫌构成诈骗罪；具有非法占有为目的 ， 使用诈骗方法非法集资 ， 携款潜逃或者侵吞资金的 ， 将涉嫌构成集资诈骗罪；以及组织领导传销罪 。
【上海证券报|虚拟货币：“财富神话”还是“韭菜收割机”？】基于币圈滋生的各种风险 ， 央行近年以来正不断加码监管力度 。 肖飒认为 ， 应当适时修改法律或出台规范性文件 ， 对不规范的虚拟货币行为进行制裁 。

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