进出口银行辽宁分行年内已领9张罚单，信贷业务违规成重灾区( 二 )_1个多月

对于授信管理中存在贷后管理不到位，导致部分贷款资金回流借款人本行账户归还前期贷款，部分贷款资金回流借款人他行账户后转银承保证金的违法违规行为，大连银保监局对其罚款50万元。

对于以贷转存、贷中审查管理不尽职、贷款发放支付管理存漏洞的违法违规行为，大连银保监局对其罚款50万元。

刘正贵由于未能有效履职，未能有效约束相关经办和管理人员，审批的贷款存在以贷转存、贷中审查管理不尽职、贷款发放支付管理存漏洞，大连银保监局对其进行警告。关海英、顾然、张喆也被大连银保监局分别处以警告。

年内已收9张罚单

这是今年以来中国进出口银行辽宁省分行收到的第三波罚单，目前年内已领9张。

3月20日，大连银保监局公布的行政处罚信息公开表(大银保监罚决字〔2019〕32号)显示，中国进出口银行辽宁省分行存在“信贷资产转让尽职调查不充分，导致信贷资金回流和空转行为”，被罚50万元。

2月21日，该行也曾受到大连银保监局的行政处罚。根据行政处罚信息公开表(大银保监罚决字〔2019〕7号)披露，中国进出口银行辽宁省分行存在“超授信额度发放贷款，导致信用风险”，被处以50万元的罚款。

进出口银行辽宁分行年内已领9张罚单，信贷业务违规成重灾区( 二 )