大通全球：家庭财富管理从“我需要理财”到“我需要专业理财”( 三 )_

通过这一点不难看出,中国家庭财富管理阶段已从“以个人理财为主,目标单一”的第一阶段,经历“以高净值人群为主,高端化、专业化”的第二阶段,迅速进入“以中产阶层为主,个性需求强烈,服务丰富”的第三阶段。家庭财富管理不是单纯地将资金投资于某款或某种单一的理财工具,而是既要考虑宏观方面的长期性配置,又要考虑微观的短期收益;要做到进可攻,退可守,所以在过程中还是需要借助专业的机构。

而未来,越来越多的家庭也将会把资产配置等专业的事情交给专业的机构去做,这也为我国财富管理行业的发展带来巨大上升空间。在众多客户走进大通全球并获得针对性、专业化的资产配置服务后,我们对人群进行了总结,大通全球发现:拥有多元化需求的客户,更多是家庭客户,在配置资产时,更希望围绕着现在和未来的家庭生活来管理自己的财富,而他们已经不满足于守富增值的初级目标,更愿意在资产安全保值的前提下,为提升家庭生活品质而投资。因此,这就要求机构不仅能提供基础的金融产品咨询配置服务,还可以提供包括人生各阶段全方位的综合增值以及风险管理服务,打造出一个专门针对家庭客户的管理服务机制,让客户一站式解决自己的财富管理问题。