银保监会处罚浦发、广发多名高管将统一规范银行业、保险业行政处罚程序( 七 )_：银保监会处罚浦发、广发多名高管将统

发现当事人涉嫌违反法律、行政法规和银行保险监管规定，监管部门依法应当给予行政处罚且有管辖权的，应当予以立案，调查终结后，立案调查部门应当制作调查报告。

取证方面，《办法》指出其主要内容包括书证，物证，视听资料，电子数据，证人证言，当事人陈述，鉴定意见，勘验笔录、现场笔录等内容。在收集物证时，调查人员应当收集原物，收集原物确有困难的，可以收集与原物核对无误的复制件或证明该物证的照片、录像等其他证据。

案件审理方面，《办法》指出主要有两方面要求，一方面，需要移送行政处罚委员会的，由立案调查部门提出处罚建议，将案件材料移交行政处罚委员会办公室;另一方面，其他案件由立案调查部门根据查处分离的原则，指派调查人员以外的工作人员进行审理，行政处罚委员会则进行处罚审核。审议的参考标准主要包括程序是否合法，事实是否清楚、证据是否确凿，行为定性是否准确，责任认定是否适当，量罚依据是否正确，处罚种类与幅度是否适当。

此外，《办法》指出，当事人有权利告知与听证的权利，当事人有权在规定时间内进行陈述和申辩，其中权利告知中，监管部门需要载明行政处罚事先告知书内容。