手续费|“刷单”群还是“套现”群，“上下通吃”的他涉案金额高达14亿余元( 二 )_时装品牌|Everlane|天猫|海外|旗

值得关注的是张某本身的工作就是线上支付平台的推广和线下商户注册。在张某的纵容下，犯罪团伙注册了大量没有实际经营的纯套现商户。不仅如此，张某还根据犯罪团伙需求，故意调低了上述在线交易的平台收款服务费率。
张某等人还会在团伙实施信用卡套现时，实时监控支付状态，当钱款出现扫码之后没有立刻到账的情况时，其会通知团伙停止扫码，并迅速将这些账户中的钱款进行转移。

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线上支付平台本身对商户有相应的监管举措，但是存在一定漏洞。尽管犯罪团伙使用的某些商户的收款情况明显异常，如某数码手机店、某农场、某网吧每个月的收款流水高达千万元，但在张某的掩饰之下，支付平台并未监控到账号异常，致使账号长期被用于套现。
检察官认为，犯罪嫌疑人潘某、陈某等9人采用上述方式非法从事资金支付结算业务，并通过按比例向付款人收取“套现手续费”等方式从中获利，已涉嫌非法经营罪。