基金分红怎么算 这些关于基金的知识一定要知道
分红要从净值说起：基金分红从概念上说 ， 指的是基金将收益的一部分以现金形式派发给投资人 ， 而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分 。按照《证券投资基金管理暂行办法》的规定：基金管理公司必须以现金形式分配至少90%的基金净收益 ， 并且每年至少一次 。单位基金资产净值=（基金资产-基金负债）/基金份额：我们来举个例子 ， 假设2016年11月30日 ， A基金的基金资产为37.15亿元 ， 基金的负债为2.26亿元 ， 则基金资产净值为34.89亿元 ， 基金份额为33.26亿份 ， 因此A基金2015年11月30日的单位基金资产净值为34.89/33.26=1.049元 。投资者如果在2016年11月30日申购或赎回A基金 ， 就将按照一个基金单位1.049元的价格来进行 。
累计净值：除了单位净值 ， 说到分红还会经常说到累计净值 ， 所谓的累计净值就是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和 。注意 ， 累计净值只是一个参考值！比如 ， 2016年11月30日某基金单位净值是1.0486元 ， 今年4月份该基金进行成立以来第一次的分红 ， 每份基金单位0.025元 ， 则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元 。
【基金分红怎么算 这些关于基金的知识一定要知道】分红的方式有两种：一种是现金分红 ， 一种是红利再投资 。根据《证券投资基金运作管理办法》 ， 若投资者未指定分红方式 ， 则默认收益分配方式为现金分红 。现金分红也非常好理解 。例如 ， 您持有一基金10万份 ， 现每基金份额分红0.05元：选择现金分红方式 ， 那么您就可以得到0.5万元的现金红利； 第二种是红利再投资 ， 这是什么意思呢？简单的说就是将您的红利折算成基金份额进行再投资的方式 。再举个例子：您持有一基金10万份 ， 现每基金份额分红0.05元：假设选择红利再投资 ， 分红基准日基金份额净值为1.25元 ， 那么 ， 基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额 ， 基金份额就变为10.4万份 。这里也就能解释为什么分红后基金净值会下跌的问题了！
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