纪阿姨回想起来 , 当时听到她说能转回来 , 想都没想 , 就转给了董某 。
我这几年过得不顺 , 只想向我老公证明 , 我能赚钱 。 ”
但现在翻看账户流水单 , 这笔钱根本没有转回来过 。
事情到了这个地步 , 姓董的还在狡辩 , 想逃脱罪责 。
2020年6月3日 , 董某打电话给银行行长 。
她对行长说 , 纪女士是自己嫂子 , 他们这是亲戚之间的事 , 自己能解决 。
这些话 , 让正在电话那头的纪阿姨听个正着 , 纪阿姨当场就拆穿了她 。
“我们根本没有亲属关系 , 你在说谎 , 赶紧把我的钱还给我 。 ”
眼看着事情败漏 , 董某还在百般辩解:
她用纪阿姨的账户走账 , 转入320万 , 办理305万贷款 , 接着又转出625万 , 这是为了完成任务 , 得到了纪阿姨的同意;
办理40万原油期货业务 , 也得到了纪阿姨的同意;
2018年8月3日 , 转5万元到康某账户 , 是为了还自己欠下的贷款 , 算是借 , 也得到了纪阿姨的同意;
而纪阿姨说 , 这些事情 , 自己完全都不知情 。
2019年3月17日至2019年10月23日 , 分7次从纪阿姨账户上转走一共69.3万元 , 是代纪阿姨投资 , 也得到了纪阿姨的同意 。
(小董用纪阿姨账户转账部分记录)
当董某被问及69.3万元的投资去向时 , 她支支吾吾、遮遮掩掩 。
见躲闪不过 , 才掏出手机 , 打开一个app 。
“这个app收益不错 , 自己只是想帮着她挣钱 , 同时给自己赚一点生活费 。 ”
J方注意到 , 这个app是“彩运8” 。
这竟然是赌博网站!
J方告诉董某 , 这显然是个网络诈骗app 。
俗称“杀猪盘” , 投进去的钱是拿不出来的 。
同时 , J察也很诧异 , 银行职员入职时 , 都是经过专业训练和反诈培训的 , 董某怎么会跳进这个泥潭?
董某道出了实情 。
原来 , 董某有一次参加朋友聚会 。
朋友说有一个app能赚钱 , 还打开了页面让她看 。
董某一看页面 , 就猜到这应该是个网络诈骗app , 起初并没有往心上去 。
朋友看她不信 , 说现在不比以前了 , 她以前学的那些书本上的知识早落伍了 。
边说边当着董某的面 , 下了几千块钱的注 。
不久 , 朋友赚到了几万块 。
这让董某动了心 , 赚钱这么快 , 这个app还真可以试一试 。
她开始是小额投入 , 几百、几千元地投 , 确实 , 她赚到一些钱 。
但再投入 , 就不灵了 , 后来 , 只亏不赢了 。
其实 , 这就是典型的网络诈骗 。
开始注册 , 会让人尝到甜头 , 有些进账;
一旦真正投入大笔资金 , 结果就是有去无回 。
越想回本 , 陷得越深 。
就像砧板上的猪肉 , 任人宰割 。
所以 , 有人形象地称这种投资为“杀猪盘” 。
董某不甘心 , 亲戚朋友那里都借遍了 。
直到再也没人借给她 , 她就对纪阿姨的钱动起了歪心思 。
知道纪阿姨的密码 , 知道纪阿姨只存不取 , 知道纪阿姨不留小票……
加上纪阿姨的人温和、善良 , 又对她言听计从 , 董某就把黑手伸向了纪阿姨 。
不光挪用了纪阿姨的存款 , 还用纪阿姨的身份证办了贷款和信用卡 , 来填补自己的欲壑 。
事到如今 , 董某还在每月1000元地往里充钱 。
为的是保住账户 , 参加10周年返还计划 。
她还信誓旦旦地跟纪阿姨打保票 , 到时候不光本金能赚回来 , 还会赚更多 。
沉迷在贪欲中 , 迟早会跌入深渊 。
经查询账户 , 纪阿姨原来近120万元的银行卡 , 当时的情况是这样:
17万的保险仍在;
74万余元被董某转走;
19万购买基金后没回款;
另外 , 还新增了5万元的贷款债务、8万元的信用卡透支债务 。
有7万是在董某建议下购期货后的亏损(具体是 , 认购40万原油期货 , 只回款33万 , 亏7万) 。
经过董某的一番折腾 , 纪阿姨本来的120万元存款不见了 , 反过来 , 还倒欠银行13万元 。
难怪纪阿姨面对记者 , 难掩一脸的气愤:
“省吃俭用地数着 , 攒的钱都是从牙缝里挤的一点钱 。 ”
“钱来得太不容易了!全家的心血啊!这钱不翼而飞了!”
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