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他们买了兰博基尼、法拉利和宾利 。
当然还有特斯拉 。 很多特斯拉 。
许多人参与了检察官所说的美国历史上最大的欺诈行为——盗窃数千亿美元的纳税人资金 ， 旨在帮助受冠状病毒大流行伤害的人——无法抗拒购买豪华汽车 。 还有豪宅、私人飞机和时髦的假期 。
他们通过参与专家所说的盗窃了高达 800 亿美元的行为而致富 ， 这是一项名为薪资保护计划 (PPP) 的 Covid 救济计划中发放的 8000 亿美元中的 8000 亿美元 。 据 NBC 新闻去年报道 ， 这是在 9000 亿美元的 Covid 失业救济计划中被盗的 900 亿至 4000 亿美元（至少有一半被国际欺诈者抢走）之外 。 另外还有800 亿美元可能从一个单独的 Covid 救灾计划中窃取 。
Covid救济欺诈的盛行已经有一段时间了 ， 但其巨大的范围及其令人不安的影响现在才变得清晰起来 。
2011 年法拉利 458 Italia（美国检察官办公室 ， 洛杉矶）
据报道 ， 即使最高估计被夸大了 ， 所有 Covid 救济基金的欺诈总额也相当大额 ， 这可能与乔·拜登总统的 10 年大规模基础设施支出计划中包含的5790亿美元联邦资金相媲美 。
“以前从未发生过这样的事情 ， ”来自密歇根州的前美国律师、现在在 Honigman LLP 工作的 Matthew Schneider 说 。 “这是一代人中最大的欺诈行为 。 ”
大多数损失被认为是无法挽回的 ， 但仍有机会止血 ， 因为联邦官员表示仍有 6000 亿美元在等待流出 。 拜登政府去年实施了新的验证规则 ， 政府官员称这些规则似乎在遏制欺诈方面发挥了作用 。 但他们承认 ， 2020 年的程序不必要地为了速度而牺牲了安全性 。
负责监督 Covid 救济支出的司法部监察长 Michael Horowitz 在接受独家采访时告诉“NBC 晚间新闻”主播 Lester Holt ， Covid 救济计划的结构不成熟成熟 ， 容易进行掠夺 。
“小企业管理局在寄出这笔钱时 ， 基本上是对人们说 ， ‘申请并签署并告诉我们 ， 你真的有权获得这笔钱 ， ’”该委员会主席霍洛维茨说 。 大流行应对责任委员会.“当然 ， 对于欺诈者来说 ， 这是一个邀请 。 ……没有发生的事情甚至是最小的检查 ， 以确保钱在正确的时间送到正确的人手中 。 ”
犯罪方法因程序而异 。 这史诗般的骗局Covid 失业救济由个人犯罪分子或有组织犯罪集团使用被盗身份向支付联邦资金的州劳动力机构索取失业救济金进行 。 霍洛维茨说 ， 每个身份的福利价值可能高达 30000 美元 。
掠夺薪资保护计划的方式不同——而且可能更有利可图 。 该计划授权银行和其他金融机构向企业提供政府支持的贷款 ， 如果企业将资金用于商业开支 ， 这些贷款将被免除 。 近 1000 万笔此类贷款已被免除 。 公共记录显示 ， 许多由贷款转为赠款的赠款金额为数百万美元 。
专家说 ， 数以百万计的借款人夸大了他们的员工人数 ， 或者是凭空创建了公司 。 检察官和专家表示 ， 在 2020 年的大部分时间里 ， 贷方几乎没有对申请进行核实 ， 部分原因是国会要求运行该计划的小企业管理局 (SBA) 发布明确的指导为了快速取出资金 ， 贷方“不会因借款人不遵守计划标准而受到伤害 。 ”政府问责办公室警告欺诈风险 ， 但该计划在该规则下继续进行 。
“政府花费了大约 8000 亿美元 ， 并向个人提供了 2100 万笔贷款 ， ”与政府合作核实身份的 LexisNexis Risk Solutions 的政府首席执行官海伍德·塔尔科夫说 。
没有人确定究竟被盗了多少 。 一个学术论文去年发布的估计至少有 760 亿美元的潜在欺诈 ， 作者说这是保守的 。
SBA 的监察长已确定781 亿美元在潜在的欺诈性经济伤害灾难贷款中 ， 这是另一个针对企业的 Covid 救济计划 。 特勤局有自己的估计：1000亿美元.
【“一代人中最大的欺诈行为”：抢劫COVID救济金】塔尔科夫说 ， 基本方案“非常简单” 。 人们访问国家网站并使用现有企业的名称或注册新的虚假企业 。
“那里绝对没有保安 。 没有任何信息的验证 ， ”Talcove 说 。 “瞧 ， ABC 公司有 40 名员工和 1000 万美元的工资 。 然后你去申请 PPP 贷款 。 这是小菜一碟 。 ”
为了找到更多案例 ， 大流行应对责任委员会正在聘请数据科学家 ， 他们使用人工智能在 1.5 亿条记录中寻找欺诈模式 。 在一个案例中 ， 它发现休斯顿一家加油站的电话号码被用于 150 份贷款申请 。 它会将此类线索发送给步行跟进的联邦特工 。
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