现今社会 ， 网络技术发达 ， 人们获取财富的渠道十分广阔 。 但总有一些人想通过歪门邪道走捷径 ， 比如黄赌毒 。 钱来的不正道 ， 也不敢明目张胆的花 ， 所以都要通过黑色通道洗白 。 这就是笔者要说的 ， 你的钱经得起查吗？
目前所有银行都要遵循人民银行的规定 ， 对其客户及经手的钱财要通过反洗钱审查 。 所谓反洗钱 ， 是指为了防止洗钱、恐怖融资、逃税、扩散融资或制裁违规等行为 ， 建立起的洗钱风险管理体系 ， 该体系根据中国以及美国、欧盟等其他本行主要营业所在国家或地区反洗钱法律法规和监管规定 ， 参考联合国、金融行动特别工作组（FATF）等国际组织的指导而建立 。 要求任何金融机构都不为涉嫌洗钱、恐怖及恐怖融资、逃税、大规模杀伤性武器扩散及扩散融资等行为提供任何金融服务 ， 不为被制裁的国家、实体和个人提供被禁止的金融服务 。
【你的钱经得起查吗？】银行要始终坚持“了解你的客户”（KYC）的原则来审查资金来源的合规性 ， 所以如果你有大额资金进出账 ， 银行是会根据系统自动甄别交易异常情况的 ， 有时会电话联系你甚至上门进行核实 。 当你为了逃避监管 ， 而采取的存取现金交易 ， 自认为现金交易无法被追查 ， 殊不知 ， 这类“伪现金”交易也早以被银行纳入柜台员工的考核范畴 。 加上本来于2022年3月实施的5万元现金来源交易核查制度（因系统改造被推迟） ， 银行会无时无刻监控你的资金来源合法性 。 小伙伴们 ， 踏踏实实挣钱花钱 ， 才是最稳当 。
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