你知道犯罪分子怎么洗钱吗?


你知道犯罪分子怎么洗钱吗?


文章图片


你知道犯罪分子怎么洗钱吗?


文章图片




如果你家门口附近有人开了这样的店:店里商品积满灰尘 , 也基本没有顾客光顾但却始终屹立不倒 , 一般这种情况基本上都是洗钱 。

洗钱没那么神秘 , 洗钱就是犯罪分子把非法途径获得的金钱经过一定的会计程序后 , 把金钱变成不受监管的状态 , 也就是黑变白 。 那么为什么非要洗钱呢?犯罪分子难道不能直接把钱花掉吗?当然不行 。 因为大额的不明来源资金产很容易被警方跟踪监管 , 所以为了逃避警方的监管 , 犯罪分子必须洗钱 。

【你知道犯罪分子怎么洗钱吗?】

洗钱一般采用两种方式 , 一种是融入正规或不受监管的行业 , 比如旅馆、商店、赌场的经营 , 可以把黑钱通过某种会计手段进入到经营者的亏损或盈利的账本里 , 再通过第三方账户把洗过的钱打入犯罪分子名下即可 。

第二种方式风险更大 , 因为要处理的金额更高 。 通过购入一些等价物 。 如艺术品、黄金、比特币等 , 然后再把这些物品卖掉变现即可 。 洗钱的典故来源于洗衣机 , 也就是说钱真的是洗出来的 。 在上世纪20年代的芝加哥 , 黑帮头目为了把非法途径获得的资金变成不受监管的白钱 , 他们决定在城市大街放置很多投币式洗衣机 , 白天机器正常营业 , 晚上黑帮把非法收入混到正常营业所得中 , 从而达到混淆视听的目的 。

所以黑帮洗钱的方式五花八门 , 但最好是通过服务性行业 , 比如洗车店、桑拿、歌厅、酒吧、赌场 。 只要把正规的入账凭证开出来 , 谁能查清楚资金的来源?比如开桑拿店的老板说今天有一百个客人 , 赚了一万元 , 因此谁也没法查清楚到底有几个人来洗澡?



除了通过正常经营流水方式洗钱外 , 还有一种办法就是投资拍电影 。 这其实是娱乐圈公开的秘密 , 普通老百姓也许不知道 , 那是因为牵涉到这里面的权贵太多 , 很少有人敢出来举报 。 犯罪分子一般把钱投给导演 , 假设投给导演1000万 , 但对外却宣称投资5000万 , 实际上只花了1000万 , 电影上映后 , 如果票房有1000万 , 那么犯罪分子实际未花一分就成功进行了洗钱 。 如果票房达到5000万 , 那么剩余的4000万又可以再行分配 , 简直赚嗨了 。

香港黑帮特别喜欢电影洗钱 , 原因是香港电影拍摄周期短 , 而且港片市场很大 , 不仅仅香港 , 日本、韩国、澳大利亚、东南亚、台湾以及大陆都有大量的观众群 。 由于电影拍摄成本无法审计 , 你说花了多少就是多少 。 比如一场打斗戏 , 打得天昏地暗 , 碗碟摔碎、桌椅打烂 , 甚至墙倒楼塌 , 你说花了100万 , 那就是100万 。

此外给演员天价片酬 , 一般情况都是洗钱 。 有些演员演技不咋样 , 比如小鲜肉怎比得过老戏骨?但是小鲜肉片酬可以拿5000万 , 老戏骨只能拿5000 。 实际上正是因为没有行业标准 , 所以娱乐圈就可以任意乱搞胡来 , 很难监管 。



虽然拍电影可以洗大额黑钱 , 但是某些身价几十上百亿的大鳄又该如何把几十亿资金洗干净呢?答案就是艺术品 。 在瑞士有一个地方叫瑞士自由港 , 这地方是世界最大的文物聚集地 , 梵高、莫奈的名画 , 古巴比伦的文物 , 里面的东西琳琅满目 。 只有你想不到 , 没有它不收藏的 。 这些文物的主人都是世界各国的权贵和富豪 , 把艺术品当成投资工具 , 既可以进行资产配置还具有保值增值的功能 , 但最重要的是艺术品特有的洗钱属性 。 由于每件艺术品都是独一无二的 , 所以价格也各不相同 , 不可能有所谓公允价格 。 也许你看到毕加索的画可能觉得只值100元 , 但在收藏家眼里毕加索的画值一亿元 。 所以用艺术品洗钱实在太方便了 , 而在瑞士自由港进行交易 , 艺术品的交易是免税的 , 所以综合洗钱成本极低 。




除了艺术品 , 黄金也是洗钱的重要媒介 。 墨西哥毒枭古兹曼就把美国毒贩赚来的赃款全部换成黄金首饰 , 然而再把首饰打造成金块 , 通过皮包公司交易 , 开出正规的入账凭证 。 从而轻易把钱洗干净 。 互联网上的电商通过刷单也可以洗钱 , 很多人觉得帮别人刷个单没什么大不了的 , 但许多专业通过刷单洗钱的背后却是肮脏的交易 , 这里面往往包括瘾君子的沉沦和失足少女的身家性命 。 所以洗钱犯罪其实就发生在我们的身边 , 只是你没注意到罢了 。

推荐阅读