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转账支票怎么兑现流程 转账支票怎么用

实践中 ， 企业在生产经营活动中的同城采购业务往往采用转账支票结算 。转账支票是同城出纳结算业务中最常用的结算方式之一 。
转账支票是出票人签发给收款人用于结算或受银行委托将款项支付给收款人的票据 ， 也是出票人签发的付款通知 。
首先 ， 了解转账支票
(1)票样
转账支票和现金支票一样 ， 有正面和背面 ， 正面分为两部分:左边部分是存根联 ， 右边部分是正联 ， 也叫支票联 ， 如图4- 2-1所示 。背面的转让支票有两栏 ， 左栏是附加信息 ， 右栏是背书人和被背书人的签名项目 ， 表示可以转让 ， 如图4-2-2所示:
第二 ， 开具转账支票 。
使用转账支票付款时 ， 其签发流程如图4-2-3所示:
(一)查询银行存款余额
签发转账支票时 ， 必须保证公司银行账户余额不低于支票金额 ， 防止签发空支票 。
(二)申请并登记转账支票使用登记簿
在使用转账支票之前 ， 应在使用登记簿中登记基本信息 。在实际工作中 ， 无论收到现金支票还是转账支票 ， 无论是自己收到还是别人收到 ， 都要及时登记支票登记簿 。登记转账支票使用登记簿时 ， 主要内容包括:日期、支票号、用途、金额、收款人、备注等 。 ， 如图4-2-4所示 。这样做是为了加强支票的管理 。通过在登记簿中登记支票的序列号 ， 可以监控每张支票的收集和使用 。
(3)填写支票 。
转账支票的填写和现金支票一样严格 。
基本要求
(1)支票应用碳素墨水或墨水笔填写 。
②大小写必须一致 ， 不得涂改 。
③字迹应清晰工整 ， 不得涂改 。
附日期应大写 ， 金额应符合要求 ， 收款人应为收款人全称 。
在存根上填写主要信息 ， 如金额、公司、日期等 。
存根填写要求没那么严格 ， 把主要信息填清楚就行 。如果金额和日期是小写 ， 公司名称可以缩写 。
转移检查填写的样本如图4-2-5和图4-2-6所示:
(4)批准和盖章
填好转账支票后 ， 需要找到相关银行预留印鉴的保管人 ， 盖上银行预留印鉴 。转账支票原件应加盖公司开户银行预留印鉴 。盖章时必须使用与预留印章颜色相同的印泥 ， 印章必须清晰 ， 如图4-2-7所示:
(5)生成密码并填写 。
支付设备是银行为进一步加强票据风险控制而设置的最后一道防线 ， 如图4-2-8所示 。只有支票上填写的密码与银行备份的数据完全一致 ， 银行才会进行支付 。
支付密码器的使用过程 ， 根据密码器上的文字提示 ， 输入支票类型、记账日期、金额、账号、银行号 ， 即可生成密码 ， 并将密码填入转账支票的密码区 ， 如图4-2-9所示:
(6)处理付款
出纳可以携带开具的转账支票到银行办理转账 ， 也可以直接将转账支票原件交给收款人 ， 收款人自己到银行办理 。下面以转账到银行为例详细介绍一下 。
出纳去银行付款 ， 转账支票信息不全 ， 银行无法办理转账业务 。这时候就需要一个辅助单据——收票单 。
存单可以记载出票人和收款人的全称、账号、银行信息 ， 以及两者之间的结算金额关系 ， 可以为银行办理转账提供全面的信息 。存款单一般一式三份 。我们以工行的回单为例来说明 ， 如图4-2-10所示:
图4-2-10收据
第一联:贷方凭证联 ， 由收款人银行留存 。
第二联:收据联 ， 持票人的收据 。
三联:收款通知 ， 由收款人留存 ， 作为入账凭证 。
账单应根据双方信息填写 ， 收款人和付款人相关信息填写清楚 。填写账单包括:
1.日期；
2.出票人和收款人信息；
3.量在万一；
4.票据的种类、号码和数量 。
将收银员填好的进账单和转账支票一起交给银行柜员处理 。银行办理完毕后 ， 出纳将收到盖有银行印鉴的进账单回单 ， 如图4-2-11所示:
三 。转账支票收据
出纳在收到转账支票时 ， 首先要核对每一项填写的内容是否符合规定的要求 ， 如收款人姓名是否为公司全称 ， 金额和日期书写是否正确 ， 大小写是否一致 ， 签名是否清晰 ， 日期是否在10天的有效期内等 。确认后 ， 他就可以去银行办理转账了 。出纳转账时有两种选择 ， 一种是转账到自己的银行 ， 一种是转账到付款人的银行 。在实际工作中 ， 去自己的银行是比较常见的 。
让我们以金陵钱多多家具有限公司的出纳收到转账支票并去自己的银行存款为例:
出纳到自己的银行办理存款流程 ， 如图4-2-12所示:
1.出纳拿到转账支票 ， 核对无误后 ， 要找到银行预留印鉴的保管人 ， 在转账支票背面加盖公司预留印鉴 。入账时 ， 应在转账支票背面的背书人签名处加盖银行预留印鉴 。加盖印章时 ， 必须使用与预留印章颜色相同的印台 ， 印章必须清晰 ， 如图4-2-13所示:
出纳拿着盖好的转账支票到自己的银行填写存款单 ， 将填好的存款单连同转账支票一起交给银行柜员处理 。
2.银行核实无误后 ， 会在账单回单上签字 ， 并返还给出纳 ， 表示银行已受理该业务 ， 但未完成收款任务 。
3.银行收到支票付款后 ， 会将款项转到公司账户 ， 同时将盖有收款印章的进场通知交给公司 。
四 。常见的实际问题
1.我可以用转账支票给异地的客户转账吗？
答:转账支票主要用于同城结算 。但部分银行采用银行支票图像交互系统后 ， 也可以在其覆盖范围内实现异地结算 。
2.我能挂失转账支票吗？
答:已签发的转账支票不允许挂失 。
3.收到转账支票后可以隔一个月去账户吗？
a:不 ， 转帐支票的有效期是从签发之日起十天 ， 银行不接受过期的支票 。
4.出纳员不小心把转账支票的日期写错了 。能改吗？
a:不 ， 转账支票的日期错了 ， 所以不能改 。必须作废 。
转账支票填写或盖章有错误的 ， 必须作废 ， 在转账支票上加盖“作废”印章 ， 然后重新签发 。
转账支票无效 ， 转账支票的使用登记簿也需要注明支票无效 。
转账支票作废时 ， 出纳应将作废的转账支票连同存根一并保管 ， 同时在支票使用登记簿上注明作废 ， 如图4-2-14所示:
课前复习:转账支票和现金支票的异同
课前总结:
对于票据结算 ， 无论是什么票据 ， 我们都要了解三点:1 。账单是什么样的？2.企业怎么去银行？3.如何使用收到的账单？转账支票也是 。
一、认识转账支票:转账支票的正反面都包含哪些信息 ， 与我们之前学习过的其他票据有什么不同？
2.转账支票如何付款:通过“查询银行存款余额-申请登记转账支票登记簿-填写支票-盖章审批-生成并填写密码-将支票转账到银行或将支票交给收款人”的流程 ， 还原我们的实际流程 。
【转账支票怎么兑现流程 转账支票怎么用】三、转账支票如何使用:当然是在签发日期后10天内去银行取钱 。

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