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想必很多人对“存取款超5万 ， 要进行来龙去脉登记”这事应该并不陌生 。
比如前不久 ， 央妈就发布通知对大额现金采取存款登记制度 。 一旦取款人提取的现金数量超过设置的上限 ， 就要对其现金的去向进行信息登记 ， 并且记录在案 。
之前 ， 各银行对存款登记要求的额度是5万 ， 也就是说只要大家去银行存取5万 ， 银行就会问你这笔钱的来龙去脉 ， 是工资所得？还是卖了什么商品？是取钱准备去买房？还是去买车或者是理财…
这些都得如实回答 。 如果大家在存取款期间不配合回答 ， 一旦查到 ， 可能你的这笔存取款业务就完成不了 。
不过后来 ， 央妈又重新对“存取款5万元登记”进行了再调整 ， 而且设置的取现上限与当地经济发展水平相联系 。 比如目前已有3地试点执行：河北省是10万元、浙江省以及深圳市的起始金额是20万和30万 。
其实 ， 央妈推出的大额现金管理制度 ， 很多储户可能并不能理解 ， 觉得毕竟是自己的钱 ， 存取都应该由自己做主 。 再者 ， 如果每次存取款都要进行说明登记 ， 不少人也会觉得这样会泄露个人隐私；而且 ， 实行大额现金管理制度 ， 也会给银行职员增加工作量 ， 增加这一道程序 ， 显然有些得不偿失 。
但是实际上 ， 央妈推行这个制度并不是针对储户 。 恰恰相反的是 ， 推出这一制度 ， 反而能更好地保障储户的资金安全 ， 毕竟个人一般很少会突然存取这么多现金 。 同时 ， 也能很好的打击洗黑钱、非法交易等不法行为 。 比如：
其一 ， 洗黑钱
所谓的洗黑钱 ， 其实就是一种将非法所得合法化的行为 。 过去常见的做法就是：通过将资金从一家银行存入另一家银行 ， 然后再取出 ， 再存入其他银行 ， 再提取 ， 如此反反复复操作多次 ， 从而将原来黑钱的来路进行掩盖、最终黑钱洗白的过程 。
如果实行存取款监管 ， 洗黑钱这样的活难度就会增加 ， 而且进行来龙去脉的登记也能有效遏制这种不合法行为 。
其二 ， 遏制各种诈骗
过去 ， 生活中没少见老年人因一通诈骗电话被骗数十万的例子 ， 有了大额现金管理制度之后 ， 老年人在存取大额资金时 ， 银行工作人员就能及时了解情况 ， 如果怀疑是诈骗行为 ， 就可以第一时间报警并阻止取现 ， 这样就保障储户的存款安全 。
其三 ， 遏制非法交易
正常来说 ， 企业之间有业务往来都会以转账的方式进行结算 。 但是 ， 如果是一些见不得光的买卖 ， 转账的方式就必然会被监管部门发现 ， 所以 ， 这种情况下 ， 交易双方必然会以现金的方式完成交易 。 比如咱们经常在网络上看到的毒品交易等 。 对于这样的违法交易 ， 显然大额现金管理制度必然会对其产生一定的遏制 。
其实这两年 ， 央妈除了约束存取款额度以外 ， 还推出了数字人民币 。 与现金一样 ， 数字人民币也是我国的法定货币 ， 但是 ， 与现金不同的是 ， 数字人民币可追溯源 ， 每一笔交易都有详细的记录 。
目前 ， 已经有经济较为发达的城市已经开始试行数字人民币 ， 而且取得的效果还比较成功 。 而接下去 ， 随着数字人民币在全国范围内推广 ， 将来洗黑钱、非法交易等不法行为也会越来越少…
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【储户存款只要达到“这个数”，就会被“监视”？已有3地试点执行】既然看到这 ， 就顺手点个赞吧！
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