『中国经济网微信公众号』50%封顶！重磅新规10月起施行
证监会近日发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则 ， 自2020年10月1日起施行 。
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【『中国经济网微信公众号』50%封顶！重磅新规10月起施行】 尾随佣金设置了50%上限 ， 成为行业内最为关注的问题 。 采访人员从行业了解到 ， 尾随佣金这一政策影响很大 ， 或改变行业的生态格局 。 一个靠拼尾随佣金比拼销量时代要过去了 ， 最终是比拼业绩和服务 ， 更利于行业长期发展 。
本次《销售办法》及配套规则修订主要涉及哪些内容？
一是强化基金销售活动的持牌准入要求 ， 厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界 。 明晰基金销售业务内涵外延 ， 厘清基金销售机构与互联网平台合作的业务边界和底线要求 ， 支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户 。
二是优化基金销售机构准入、退出机制 ， 着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态 。 调整优化资格注册程序 ， 实行“先批后筹”；整合各类金融机构注册条件 ， 进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求；引入基金销售业务许可证有效期延续制度 ， 强化停止业务、吊销牌照等制度安排 。
三是夯实业务规范与机构管控 ， 推动构建以投资者利益为核心的体制机制 。 突出强调基金销售行为的底线要求 ， 细化完善投资者保护与服务安排;推动基金销售机构构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的考核体系；强化私募基金销售业务规范；增设“内部控制与风险管理”专章 ， 要求各类基金销售机构健全与基金销售业务相匹配的内部制度 。
四是完善独立基金销售机构监管 ， 促进独立基金销售机构专业合规稳健发展 。 完善对独立基金销售机构股权管理与内部治理的要求 ， 强调展业独立性 ， 并在合规风控、分支机构管理、展业范围等方面提出针对性要求 。
基金销售新规加码牌照清理整顿 优化行业生态
销售办法强化了基金销售活动的持牌准入要求 ， 厘清基金销售机构及相关基金服务机构职责边界；明晰了基金销售业务内涵外延 ， 厘清基金销售机构与互联网平台合作的业务边界和底线要求 ， 支持基金管理人、基金销售机构规范利用互联网平台拓展客户 。
销售办法还优化了基金销售机构准入、退出机制 ， 着力构建进退有序、良性发展的基金销售行业生态 。 调整优化资格注册程序 ， 实行“先批后筹”；整合各类金融机构注册条件 ， 进一步完善独立基金销售机构及其股东准入要求；引入基金销售业务许可证有效期延续制度 ， 强化停止业务、吊销牌照等制度安排 。
在推动构建以投资者利益为核心的体制机制方面 ， 销售办法突出强调基金销售行为的底线要求 ， 细化完善投资者保护与服务安排；推动基金销售机构构建以投资者利益为核心、促进长期理性投资的考核体系；强化私募基金销售业务规范；增设“内部控制与风险管理”专章 ， 要求各类基金销售机构健全与基金销售业务相匹配的内部制度 。
证监会表示 ， 销售办法修订将进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控 ， 对于强化投资者权益保护、优化基金市场生态、促进基金行业良性发展具有积极意义 。 证监会将不断加强对基金销售机构及基金销售业务的监管 ， 着力培育以投资者利益为核心、以长期理性投资为导向的市场环境 ， 进一步发挥基金行业增强居民财富效应、支持实体经济发展的功能作用 。
来源:综合证监会网站、新华社客户端、中国基金报
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