【上海市|居民存款若达到10万以上，需要登记说明？现河北等3地已开始试点】
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前言?
对于大多数老年人来说 ， 因为受到传统思想的影响 ， 人们总是习惯于将钱存放到银行 。 因为在他们看来银行是一个非常安全的储蓄场所 ， 是能保证资金安全的重要储备地点 ， 有了银行存款的情况下 ， 不仅能保障这些资金的安全 ， 同时还可以从中获得一份收益 。 毕竟有不少老年人经历了十分严重的物质匮乏时代 ， 在那样一个时代 ， 必须要做到未雨绸缪 。
银行存款成为很多中老年人做到未雨绸缪的一种重要方式 ， 除了这些人之外 ， 就连一些年轻人也开始重新重视存款的作用 。 尤其在2020年经历了那场特殊的意外之后 ， 不少年轻人已经改善了超前消费的习惯 ， 也深知存款的重要性 。 他们开始逐步选择存钱学习理财知识 。 正是因为人们有了强烈的存款意识 ， 从去年下半年开始 ， 国内的存款数量就出现了大幅度增长 。 如今 ， 这一存款数额已经超过了1000000亿元 ， 平均每人存款额度达到7万元左右 。
加强大额现金管理的措施?
为了更加规范储蓄户的资金管理 ， 目前又推出了大额现金管理政策 ， 这项政策主要针对的就是大额现金的存款或者取款服务 ， 如果要提取大额现金的话 ， 必须要事先做好预约 。 在存取过程中必须要登记说明资金的来源问题或者是去向问题 ， 在登记之后才可以办理接下来的业务 。
如今这种政策并没有在全国范围内展开 ， 而是设立了三个试点 ， 在河北等地试点两年时间 ， 如果在试点过程中取得显著成效的话 ， 那么在不久之后将会推行到全国各地 。 在设置的相应试点中 ， 不同地方设置的金额管理标准是不一样的 ， 如果是面对的公开账户的话 ， 那么 ， 最高设定标准为50万元 ， 如果是个人账户的话 ， 设定标准为10万元或者是30万元 。
在各地设定了标准之后 ， 接下来再办理存款或者取款业务时 ， 必须事先向银行进行预约 ， 预约之后还需要填写相应的申请表 。 不过 ， 面对银行推出的这种全新的规定 ， 有不少储蓄户并不理解 ， 他们不明白为什么要将钱存放到银行之后 ， 不能自已自如的去控制 ， 还需要经过这么严格的审核 。
其实 ， 人们在通过银行转账或者是使用移动支付结算的时候 ， 是没有这方面限制的 ， 但如果要到银行提取现金或者是存取现金 ， 就需要受到这方面限制了 。 随着现在移动网络不断发展 ， 银行办理实体业务的人数大幅度降低 ， 因此实施大额现金管理对于大多数人不会产生太大的影响 。
严格管控背后的原因?
是什么原因让银行加大对现金管理的力度呢？银行机构之所以这样做 ， 其实是为了有效的防止有人洗钱 ， 有一些人将来路不明的钱通过非法手段洗白之后 ， 再用这些钱进行交易 ， 通过现金的方式提取出来存到其他银行 ， 这种洗钱方法在以往监管力度是不够的 ， 而且查询起来非常困难 ， 有了这种全新的措施之后 ， 可以有效打击非法洗钱行为 。
除此之外 ， 在现实中越来越多的人进行一些非法交易 ， 他们从事一些贩卖野生动物或者是走私等行为 ， 这些行为都是违法的 ， 有一些非法分子为了避免露馅 ， 他们不敢通过网上交易 ， 而是直接通过银行现金交易方式进行结算 ， 有了全新的管理方法后 ， 可以有效的避免非法分子做违法买卖 。
有效防范欺诈行为?
实施大额现金管理 ， 还可以有效打击一些电信诈骗等事件 ， 真正保证了储蓄户在银行的资金安全 。 在过去经常有一些老年人遇到电信诈骗 ， 或者是他们在没有携带现金的情况下 ， 被骗到银行取大额现金 ， 有一些工作人员主动询问的情况下 ， 老人还遮遮掩掩 。
为了避免这种现象继续发生大额现金管理制度 ， 可以保障中老年人储蓄户的资金安全 ， 避免他们上当受骗 。
总结：?
目前这种措施并没有在全国范围内实施 ， 只是建立了三个试点地区 ， 或许在取得显著成效之后就会在全国范围内进行推广 。 事实上展开大额现金管理所针对的人群并不是普普通通的老百姓 ， 而是那些需要大额交易的人 ， 对于个人储蓄户来说 ， 不会产生太大的影响 。 因此 ， 实施大额现金管理是非常必要的 ， 避免一些非法交易 。
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