个人转账当心被查？官方已辟谣，重点监控一类资金，与普通人无关 _交易

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文：宣宜
【个人转账当心被查？官方已辟谣，重点监控一类资金，与普通人无关】自从移动支付出现以来，现金交易在市场看到的次数就越来越少。有的时候突然带了现金出门，商家还不一定有零钱找。似乎除了逢年过节会用到现金外，其他时候基本能用手机转账的，都在手机上操作了。
也正是因为如此，银行对大额转账交易格外关注。之前还有消息称，一旦你的账户进账资金超额，将会被银行重点“监控” ，这又是怎么回事呢？
对此提醒广大老百姓不必过于担心，针对这点之前官方就已经辟过谣了。毕竟银行每天交易量那么大，如果一有大额资金交易就开始调查，那么在人工成本上就是一笔不菲的开支了。至于会被银行调查的账户，基本都是进行了可疑资金交易。
之所以很多人都会误会，是因为在河北、深圳、浙江这3个地方进行了大额现金管理。但是这一试点并不意味着个人转账超过10万，就会遭到银行的调查。说白了银行只是为了提升服务质量，同时对现金进行更加严格的管控，率先在3个地方进行了试点。
会受到这一政策影响的，其实是那些指望通过现金渠道进行不正当交易的。有些人会利用现金洗钱，对大额现金进行管理后，这一行为也就无处遁形了。而老百姓日常取现、包括使用现金，不会有任何不便之处。哪怕逢年过节遇到需要取大额现金的情况，只需要按照银行的流程事先进行登记即可，职员是不会说不让顾客取现的。
不过与此同时我们也需要搞清楚可疑交易这一说法，简单点来说就是交易存在可疑行为。比如我们平时每个月工资进账只有5千块，突然有一天账户上进账几百万，这时候银行自然会注意到。或者说本来是开早餐店的老板，一天内却多出几笔大额款项汇入，这时候也会被银行注意到。
总而言之银行对于可疑交易是有着划分标准的，交易内容与我们的工作不匹配，或者交易金额过大，都属于可疑交易。这种时候银行进行重点监控，也是“职责”所在。
而可疑交易并不是说这笔资金来源就一定不合规，即便是普通人哪一天突然买彩票中了大奖，账户上也是会多出来大额资金的。这时候银行进行正常调查后，并不会限制用户的任何交易。
只要是被查出来洗钱等行为的话，那么账户被冻结是在所难免了。要知道如今“诈骗”手段层出不穷，为了保证用户的资金安全，银行对大额交易进行管控，其实也是为了防止用户上当受骗。
事实上国内商业银行系统都是独立的，这样一来跨行交易的话就很难进行追踪。而各家银行及时上报可疑交易，这样再进行对比，那些违法犯罪行为就很容易被查出来了。总之普通老百姓不用担心，不要觉得自己账户突然转账10万，银行就会时刻关注我们的一举一动，甚至连交易都被限制了。
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