区块链如何赋能对资管行业的穿透式监管？( 五 )_图1

三、基于区块链技术的资管行业监管新思路

除了可以从技术层面赋能“穿透式监管”外，区块链还可以在以下两方面应用于资产管理行业的监管：

第一，加速分业监管向全面统一监管转变的步伐。

在过去的分业监管时代，由于各监管部门之间协调机制的缺乏，导致监管信息相互封锁，难以形成监管合力，这也带来了一系列弊端。

对此，基于日益成熟的区块链技术，央行、银保监会、证监会等监管部门可以部署区块链节点，形成所谓的“监管共同体联盟”；在银行、券商、信托、资管等机构同样部署节点，从而与“监管共同体联盟”构成一个业务数据的闭环。这样一来，各种交易信息与资金往来都可以即时动态地被监管部门掌握，而数据在监管部门之间的共享，还能有效抑制监管套利，在完成监管穿透的同时，还加快了向统一监管转型的步伐。

第二，协助监管部门高效识别风险。

类似地，在管理人、投资人、项目方与监管机构部署区块链节点，并借助区块链技术监管审计功能中的反洗钱与身份识别的能力，实时监控与掌握关联方的身份信息与资金流向，以及相关产品的销售信息、合同信息等，准确定位关联交易是否符合监管要求，解决以合法交易掩盖非法交易、交易关系不清、交易统计不准确、交易汇报不及时的问题，从而达到“强调事前、加强事中、管住事后”的监管效果。