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低费率POS机， 免费赠送就是坑( 二 )

河南 嫌犯 女孩



王小明的出尔反尔 ， 让杨超担心起自己的资金安全 。 王小明拍着胸脯保证这是规矩 ， 不是自己定的 ， 更承诺杨超现在刷卡消费就可以享受低费率了 。 建议杨超刷笔小金额试试机器费率 。

杨超试着刷了10元钱 ， 扣除0.38%的手续费 ， 剩下的钱果然秒到账 。 杨超又试了几次小金额的 ， 也都很快到账 ， 才算放下心 。
有了低费率的POS机 ， 杨超准备大干一场 。 如果按0.38%的费率刷卡 ， 自己收取别人8%的手续费 ， 刷卡金额大的话 ， 差额也是不小的数字 。
一个月刷个10万元在杨超眼里不是难事 ， 自己的几张大额卡刷一下就满足了 。 想着满足条件 ， 就能退399元 ， 也就没有继续与王小明纠缠退费的事情 ， 着手开始了自己的POS机“薅羊毛”之旅 。

杨超私下里联系朋友 ， 宣传自己可以套现救急的消息 。
很快就有朋友来找杨超套现 。 杨超拿起朋友的卡 ， 刷卡消费10000元 ， 准备提现 。 可这次 ， 钱没有秒到账 。
杨超立刻咨询王小明 ， 王小明称这两天系统故障 ， 款项第二天就会到账 ， 让杨超放心 。
刚开张就遇到故障 ， 害怕影响信用的杨超 ， 只得先拿自己的钱垫付了朋友套现的钱 。 杨超暗自庆幸第一天干 ， 没有其他人找自己套现 ， 不然真的没钱垫付了 。
杨超满怀期待地等到了第二天 ， 款项还没有到账 。 还没等他联系王小明 ， 昨天套现刷卡的朋友先找了过来 ， 称自己的信用卡被盗刷 ， 询问是否是杨超这里的原因 。
杨超这才发现 ， 自己的信用卡也有几笔不明消费 ， 意识到信用卡被盗刷 ， 杨超立刻联系银行冻结信用卡 。
银行客服建议他们报警 ， 杨超起初还有些犹豫 ， 他害怕自己帮人套现的事情暴露 。 但当他联系王小明 ， 发现自己被拉黑时 ， 这才明白盗刷和这个POS机真的有关系 。 拿着POS机就奔向了警察局 。

警方调查后 ， 告诉杨超他手里的POS机是改装机 ， 而业务员王小明也不是支付公司的业务员 ， 是个彻头彻尾的骗子 。
改装后的POS机绑定的并不是杨超的银行卡 ， 而是其他银行卡 。 杨超之前小额试机刷卡到账的钱 ， 都是王小明收款后转账过来的 ， 为的就是让杨超掉以轻心 。
更可气的是 ， 这个POS机改装后 ， 加装了可以盗取密码和卡片信息的模块 ， 通过复制卡片对杨超他们的卡予以盗刷 。

最终王小明和他的老板被捕 ， 牵涉出更多的受害人 ， 涉案金额几千万 。 虽然也追回了部分损失 ， 但想弥补这几千万的窟窿 ， 有些杯水车薪 。
杨超盗刷的事情也影响到他的信用 ， 信用卡的额度被大幅减少 。 好在套现的事刚干就出了事 ， 不然 ， 杨超可能会越陷越深 ， 还要为此背上法律责任 。

这件事后 ， 杨超像换了个人 ， 不再想一夜暴富 ， 而是脚踏实地想办法解决当前的困境 。 业余时间 ， 杨超开起了滴滴贴补家计 。 家里空置的投资房也变卖 ，用以偿还部分债务 ， 缓解眼前的压力 。
没了别人眼中的成功 ， 但在就业形势动荡的此刻 ， 他的内心更安稳平静 。
忽拦格格曰
1、POS机诈骗套路
（1）通过短信、电话搜索目标
（2）宣称免费换机或赠送POS机 ， 许诺低费率 ， 无押金 ， 无门槛 ， 应用面广
（3）以激活为由 ， 引诱对方刷卡99、299、399等 ， 刷卡后以服务费等为由 ， 拒绝返还
(4) 以满足一定刷卡消费条件后 ， 退还服务费 ， 引诱受害人继续刷卡
（5）试机时 ， 如数将款项转给受害人 ， 获取信任
（6）待数额到达一定程度上 ， 将POS机刷卡金额转到提前准备的银行卡中 ， 用ATM机提现
（7）受害人则会面临刷卡不到账 。 有些改装机甚至存在盗刷风险
2、忽拦格格提醒您:
用信用卡自刷自还 ， 虚构流水 ， 骗取银行积分 ， 兑换刷卡金数额较大的 ， 会认定为诈骗 。 办理POS机为他人刷卡套现 ， 涉嫌妨碍信用卡管理罪 。 看似无本买卖的“薅羊毛”实则暗藏巨大的法律风险 。
【诈骗罪】

诈骗罪（刑法第266条）是指以非法占有为目的 ， 用虚构事实或者隐瞒真相的方法 ， 骗取数额较大的公私财物的行为 。 犯本罪的 ， 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制 ， 并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的 ， 处三年以上十年以下有期徒刑 ， 并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的 ， 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 ， 并处罚金或者没收财产 。

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