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2015年 , 黄先生有空了 , 于是拿着存单去存款行取钱 , 柜员告诉这存单存太久了 , 要经过存款行人员核验 , 鉴定真假才能取钱 , 并且收了存单 , 给了黄先生一张回执单证明存单已收。 可没有想到一等就是一年 , 后来黄先生觉得不对劲 , 就去存款行讨要存单 , 但多次讨要无果 , 后来存款行以存单是假的为由拒绝返还 , 并且报了警 , 以存款行没有查到存款 , 也没有找到存单底单 , 要求追究相关责任人的刑事责任 。 而警方也立案调查 , 而黄先生也收到法院传票 , 告他涉嫌交金融诈骗 。
直到2021年上半年 , 警方也无法查出是哪方的问题 , 于是下半年撤销对黄先生的诉讼 。 为什么警方撤销了对黄先生的诉讼呢?警方对黄先生提起的诉讼属于刑事诉讼 , 而刑事诉讼需要证据确凿 , 没有确凿的证据无法对其做出刑事处罚 。 根据《刑事诉讼法》第五十五条 对一切案件的判处都要重证据 , 重调查研究 , 不轻信口供 。 只有被告人供述 , 没有其他证据的 , 不能认定被告人有罪和处以刑罚;没有被告人供述 , 证据确实、充分的 , 可以认定被告人有罪和处以刑罚 。 证据确实、充分 , 应当符合以下条件:(一)定罪量刑的事实都有证据证明;(二)据以定案的证据均经法定程序查证属实;(三)综合全案证据 , 对所认定事实已排除合理怀疑 。 因此 ,警方没有找到证据证明存单是伪造的情况下 , 证据不充分确凿 , 不能给予黄先生刑事处罚 。
本案中 , 存款行报警称黄先生涉嫌金融诈骗 , 那么什么是金融诈骗呢 , 其又负什么样的法律责任?金融诈骗罪是指以非法占有为目的 , 采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法 , 骗取公私财物或者金融机构信用 , 破坏金融管理秩序的行为 。 根据《刑法》第二百六十六条规定 , 诈骗公私财物 , 数额较大的 , 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制 , 并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的 , 处三年以上十年以下有期徒刑 , 并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的 , 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 , 并处罚金或者没收财产 。 本法另有规定的 , 依照规定 。 如果600万的存单是伪造的 , 将会面临处十年以上有期徒刑或者无期徒刑 , 并处罚金或者没收财产的处罚 。 在警方撤销对黄先生的诉讼后 , 黄先生越想越气 , 希望通过法律拿回存单 , 拿回600万和利息 , 也让存款行付出该有的代价 。
本案是民事诉讼 , 适合的是《民事诉讼法》 。 根据该法第64条规定 , 谁主张谁举证 , 否则将负举证不利的后果 。 在法庭上 , 存款行表示档案没有这笔存款 , 20年前存单已经是打印的 , 而这存单是手写的 , 同时经过第三份鉴定 , 表示签字日期模糊不清 , 不懂哪一年 , 但是公章是对的 。 而黄先生辩称自己也是这方面的人员 , 知道伪造存单的处罚 , 他不会冒这风险 ; 同时表示警方已经撤销对其诉讼 , 银行为什么不返还银行存单;而且按照常理 , 其母亲不可能给儿子一张假存单 ;存款行流程是双人复核 , 使用凭证需要消耗登记 , 伪造存单根本不会通过 。 最终, 一审二审都认为 , 黄先生不能证明其母亲600万的来处 , 黄先生的请求都被驳回 , 连母亲留下的存单也不能拿回 。 按照高度盖然性 , 存单是真的可能性比较高 。 对于这张存单的真假 , 你怎么看?
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