KYB和AML筛选是什么为什么对企业有重要意义( 三 )

2020-02-07

什么是KYB？

KYB是对与贵公司建立B2B关系的业务进行尽职调查的一种做法。知道您的业务（KYB）是企业的一项管理义务，也是防止欺诈的一种做法。

KYB验证是对公司及其相关人员的全面检查。通常， KYB验证包括：

验证公司注册文件。
背景筛选（针对黑名单的验证）。
公司的UBO（最终受益人）的AML（反洗钱）筛选。
业务的AML验证。

如何执行KYB 。

KYB可以手动执行，也可以通过KYB筛选解决方案执行。最好的方法是通过在线KYB筛选解决方案进行KYB筛选。此类解决方案可以采用主动方法实时对企业进行在线KYB筛选，并提供有用的风险管理见解来掩盖风险。

KYB筛选解决方案在验证服务中提供了全球覆盖，因此它提供了手动验证无法实现的全局风险覆盖。企业正在数字时代进行交易，在这里，一切都可以自动化并在线获得。因此，为什么不执行在线验证以有效地实施预防欺诈。

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