华林证券被证监局警示风控漏洞大曝光( 四 )_违约

2018年10月11日，计划管理人华林证券发布公告称，红博CMBS专项计划账户内资金余额不足以兑付当期应付本息，已构成实质性违约。

有投行人士指出，在资管新规的影响下，由于竞争激烈，不论是头部券商还是中小券商，对于参与这类标准化业务的ABS产品的积极性较高，因此开展业务阶段，部分券商可能在风控和合规方米的要求会有所放松。

“相比银行，如果ABS产品房违约的话，券商在做债权保全、投资款项追收、清收等方面的能力尚显不足，这类业务仍然存在一些风险隐患，ABS产品违约事件值得券商警示。”上述投行人士指出，近年来债务违约事件频频爆发，ABS也难独善其身，券商应警惕ABS产品违约风险，不止强化信用主体的偿债能力考查，也需要强化业务本身的风险控制。

挂牌不足半年

高管变动受关注

值得注意的是，作为上述专项计划的管理人，华林证券在今年1月才正式挂牌上市，而上述监管部门发出的警示函却直指其上市前资管业务存在的不足问题，这也令这家次新股证券公司未来业务合规性制度管理提出了更高的要求。