四是利用离岸金融中心 。 目前 ， 国际上有很多国家和地区都允许设立匿名的公司或者离岸银行账户 ， 这些账户为了实现保密性需要 ， 往往拒绝将这些客户的信息提供给第三方 。
这些制度的规定也为洗钱犯罪的实施提供了便利 ， 洗钱分子可以将资金进行匿名账户的汇入 ， 然后以公司的名义进行投资 ， 使得该部分的资金无法进行追查 。
这样一来 ， 也使得该部分地区的犯罪洗钱行为的成本大大的降低 ， 导致该地区的洗钱犯罪行为猖獗 。
五是利用“地下钱庄” 。 地下钱庄是一种游离于金融监管以外的非金融组织系统 ， 其主要的是通过财务公司或者钱庄形式来进行掩盖 ， 非法进行外汇买卖和资金转移 ， 同时还通过地下钱庄来进行跨境洗钱犯罪活动的实施 。 这些行为都是在正常的金融监管以外 ， 隐秘性极强 。
六是利用金融衍生品 。 通过国际金融交易系统来对金融衍生品进行交易 ， 也是目前洗钱犯罪的一种主要形式 ， 其主要是通过期货交易的行为 ， 来进行非法交易 ， 掩盖非法资金来源 。
洗钱所带来的危害有很多 。 比如说 ， 洗钱往往是和电信诈骗联系在一起的 。 犯罪分子通过多次洗钱的行为 ， 能把这些非法收入转变为正常收入的话 ， 这无疑会助长他们的气焰 ， 对于电信诈骗则变得更加肆无忌惮 。 因此 ， 近些年来 ， 国际社会上多个国家都纷纷出台多项政策来打击这种行为 。
比如 ， 前段时间央行出台个人存取款5万需登记的政策 ， 其本质上也是通过银行介入来打击这种洗钱行为 。 从这2天央行发布的政策来看 ， 因技术原因这项政策很有可能会被延时推行 。 但这并不等于这项政策不会推行 ， 打击洗钱行为将会是我国各大银行长期执行的政策 。
总结从以上分析来看 ， 网上所说的银行卡有大额现金 ， 但一直没有交税的行为 ， 会被税务部门进行监管 ， 这种说法并不成立 。 不过也要提醒大家 ， 依法纳税是咱们每个公民的义务 ， 需要缴纳的税大家还是必须要缴纳的 。
【银行卡里有大额资金，但从未交过税，将被税务部门“严查到底”？】最后 ， 笔者想问下大家 ， 您对洗钱这种行为怎么看呢？欢迎各位在评论区内互动交流 。
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