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“断卡行动”以来，开卡难如登天，行动是否过激？

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“断卡行动”以来，开卡难如登天，行动是否过激？


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“断卡行动”以来，开卡难如登天，行动是否过激？


随着互联网发展 ， 国内的电信诈骗越来越多 ， 以2020年为例 ， 仅公安部破获的案件就达到了32.2万起 ， 涉及资金高达2720余亿元！而这还是破获的 ， 现实中更多的诈骗案件并未被破获 ， 所以说国内每年涉及的诈骗案件资金突破5000亿元亦不足为奇！以人均被骗金额10万计算 ， 涉及人群就达到500万个 ， 而这10万元又是多少人多少年的血汗钱 ， 所以断卡行动势在必行！

在电信诈骗防控体系中 ， 银行账户作为犯罪资金转移渠道至关重要 ， 切断账户就等于卡住了犯罪团伙的咽喉 ， 所以只要切断“银行账户”这一渠道 ， 那么也就从源头上遏制电信网络诈骗 。 为此2020年10月10日 ， 公安部在全国范围内正式开展“断卡”行动 ， 目前断卡行动主要涉及到三个方面：

一是增加开卡难度：在以往 ， 只要你有身份证 ， 随时都可以开卡 ， 不过断卡行动以来 ， 开卡的难度可谓是比登天还难 ， 首先在办卡时 ， 银行会先核实你的手机号码是否为实名制、月缴费是否正常；如果非实名 ， 有异常 ， 直接拒办；其次 ， 银行会核实你的户口 ， 非本地的户口 ， 要有合理的办理原因（比如工作） ， 而工作就需要提供单位的工作证明 ， 个人社保的缴纳情况等等；再者 ， 即使一切都过了 ， 还必须看你的银行卡数量 ， 如果你在该银行已经有数张（3张及以上）的银行卡 ， 那么也会拒办；最后开卡人还需要填写一张开卡资料 ， 签署合法开立和使用银行账户的承诺书 。

【“断卡行动”以来，开卡难如登天，行动是否过激？】二是控制网易交易规模：现实中部分老年人 ， 在开卡之后存完钱 ， 一般就没有动作了 ， 必须等到取钱或者下次存钱 ， 银行卡才会有交易动作 ， 对于有余额 ， 但长期没有交易动作的银行卡 ， 银行会下调网络转账的规模 ， 比如每天最多转账限额5000元/元 ， 超过的金额必须到柜面办理 ， 要提高转账限额的话 ， 又是需要一堆材料与解释

三是“睡眠卡”销户 ， 什么是睡眠卡呢？简单来说就是长期没有任何交易也没有任何余额的银行卡 ， 在开卡难度加大的情况下 ， 这类卡成为了诈骗分子的香饽饽 ， 部分用户早期因为工作或者学习等原因开立了部分银行卡 ， 后续未使用也未销户 ， 长期放着就变为了“睡眠卡” ， 在开户难度增加的情况下 ， 诈骗份子就会“高价”收购此类账户 ， 所以睡眠卡的统一销卡也就势在必行了！

总结不可否认的是 ， 断卡行动以来 ， 无论是开卡还是转账额度 ， 较以往都有了地狱层级的上升 ， 给诈骗分子带来难度的同时 ， 也给部分正常需求的民众带来困难 ， 以前开一张卡 ， 提一个额 ， 可能仅需要10分钟 ， 现在没有半小时甚至一个小时以上 ， 基本完不成 ， 为此断卡行动也一度被吐槽 。 不过 ， 从实际行动上来看 ， 实施断卡行动之后 ， 电信网络诈骗犯罪立案数确实在下降 ， 有效遏制了电信网络诈骗犯罪上升的态势 。 所以相比于“麻烦”而言 ， 我认为安全应该更加的重要 。

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