“无业男”3个月入账7000万元,牵出百亿跨国大案!


“无业男”3个月入账7000万元,牵出百亿跨国大案!


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“无业男”3个月入账7000万元,牵出百亿跨国大案!



每天收取资金数十笔、每笔金额在几百到几万元不等 , 不到3个月 , 一名无业男子的银行账户流水竟多达7000余万元 。 上海市公安局经侦总队从一些资金往来异常的账户入手 , 历时数月 , 查明了藏在背后的特大跨境非法经营地下钱庄和开设赌场案件 。
今年1月 , 在公安部指导下 , 上海警方通过国际执法合作 , 与泰国执法部门同步收网 , 共抓获以钟某、卞某为首的犯罪嫌疑人53名 , 追缴赃款1.3亿余元 。 日前 , 15名在境外缉捕的犯罪嫌疑人被警方陆续押解回沪

警方查获的相关涉案物品(上海警方供图)
3个月入账超7000万元 , 无业男子背后现跨境犯罪团伙
去年5月 , 市公安局经侦总队在工作中发现 , 本市20余个银行账户疑似被用于流转赌博资金:这些账户都在短时间内 , 密集中转了多笔可疑资金到数个高度重合的银行账户 。 这背后究竟藏着什么猫腻 , 经侦总队随即会同浦东分局成立联合专案组开展立案侦查 。
通过梳理收款的银行账户 , 男子邵某等人进入警方视野 。 上海市公安局经侦总队一支队民警胡轶凡告诉记者 , 邵某是一名无业人员 , 但他的银行账户每天的入账数量在几十笔到上百笔 , 每笔资金量从三五百到上万元不等 , 每天的入账总金额在50万元左右 。 不到3个月 , 他的银行入账金额就高达7000余万元 。
进入邵某账户的资金并没有终止流动 , 而是通过层层分解至多个账户 , 再通过地下钱庄等非法手段 , 最终流到境外 。
这其中 , 还涉及一个非法“第四方支付平台” 。 所谓的“第四方支付平台”是指未获得国家支付结算许可的非法支付渠道 , 通常是借助于第三方支付平台之上的资金往来平台 。 邵某的角色 , 就是帮助这些“第四方支付平台”进行收款 , 为境外犯罪团伙的洗钱活动提供境内的“中转账户” , 在业内被称为“卡农” 。
类似的中转账户共有1200余个 。 通过对这些账户和“第四方支付平台”的溯源 , 躲在背后的境外赌场浮出水面 。 根据警方调查 , 这个团伙以钟某、卞某为首 , 横跨中泰两国 , 不仅在境外开设赌场 , 还从事涉赌、涉诈资金的跨境清洗转移业务 。
收购银行卡卖给“上级” , 一套赚1000元
吊诡的是 , 邵某的账户运作了3个月左右就停用了 , 但他的犯罪活动并没有停止 。
警方调查发现 , 邵某转而开始为“上级”收购银行卡套件 , 包括银行卡、手机卡和网银U盾 , 从“卡农”升级成了“卡商” 。
据警方介绍 , 邵某收购的银行卡套件主要来自身边的亲戚和朋友 , 收购金额在每套1000元左右 。 邵某不会向出售和出借银行卡套件的人说明具体用途 , 只会含糊表示借给有需要的人 。 最后 , 这些套件都由邵某的“上级” , 通过邮寄和人肉携带等方式 , 给到身在泰国的境外犯罪团伙核心成员 。
对于境外团伙来说 , 获得境内人员的实名银行账户等信息后 , 他们就可以在境外实际控制这些账户和资金 。 流向这些账户的资金 , 都是境内参赌人员的赌资 , 除了借助“第四方支付平台”实现的银行转账外 , 还有直接用第三方支付的收款码进行收款 。
此时已升级为“卡商”的邵某 , 每提供一组银行卡 , 都能从“上级”处获得1000元左右的报酬 。 此外 , 他还能按比例获取流转资金的佣金 。 截至案发 , 邵某共获利30余万元 。
中泰联合执法捣毁犯罪网络 , 涉案资金流水超百亿元
邵某扮演的“卡商”角色 , 只是这个庞大犯罪团伙中的一个“小角色” 。 据办案机关介绍 , 该团伙的头目为钟某 , 从2018年初开始 , 他遥控指挥位于泰国的卞某等人雇佣技术团队搭建了境外服务器 , 开设多个跨境非法网络赌博平台 , 并形成了分工明确的集团化运行模式 。
为了招揽境内赌客 , 他们专门招募和培训客服团队 , 通过色情网站、盗版视频网站、发送垃圾信息等方式 , 吸引各类人员参与网络赌博 。 对于有参赌意向的人员 , 客服会提供“管家式”服务 , 手把手指导赌客充值入金和返款 。
之后则由专门的“资金运营团队”接手 , 确认赌资入账信息 , 并通过境外聊天软件 , 组织资金快速流转 , 当中还涉及从事非法换汇的“地下钱庄” 。 “这些洗钱环节的人员 , 可以获得流转资金的 1.2%至1.5%作为佣金 , 数目也不小 。 ”

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