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湖南岳阳 ， 女子实名举报放贷者涉黑恶犯罪 ， 非法高利放贷、暴力催收 ， 同时通过利滚利、虚假诉讼等手段 ， 致使400万元的借款本金在4年间“膨胀”为1600万元 。
据上游新闻报道 ， 女子王某兰与前夫李某纯共同开设了一家旅游度假公司 ， 王某兰作为法定代表人 ， 而李某纯为实际投资人 ， 2014年3月 ， 公司因为资金周转困难 ， 向从事放贷的杜某文借款200万元 。 当时双方约定的利息为3分 ， 因存在服务费、砍头息等问题 ， 公司最后实际到账的只有174.1万元 。
2015年贷款到期 ， 公司因为无法按时还款 ， 又与杜某文协商一致 ， 将原本200万元本金累加120万元利息 ， 重新达成320万元的借款关系 。
【湖南岳阳，女子实名举报放贷者涉黑恶犯罪，非法高利放贷、暴力催收！】
彼时 ， 公司因为资金紧张 ， 又想找杜某文多借点钱 ， 杜某文同意再借给其300万元 ， 随后双方通过诉讼的方式在法院达成调解协议 ， 确认公司欠杜某文620万元借款 ， 由李某纯提供个人担保 ， 并用公司名下价值1100万元的7栋别墅作为抵押 。
随后 ， 杜某文并未足额支付承诺的300万元现金 ， 仅仅支付了200万元 ， 而当时其答应不会申请强制执行 ， 结果 ， 到最后还是申请了强制执行 。
而强制执行中 ， 因为抵押的别墅流拍 ， 公司最终申请破产 。 而令王某兰万万没有想到的是 ， 杜某文作为单独的债权人向公司申报的债权近3200万元 。 而在申报巨额债权后 ， 又将担保人李某纯告上法庭 ， 要求李某纯偿还为公司担保的债权1137.8万元及利息 。
虽然法院在审理中判决借条利息严重超标且不认可其中7张借条中的2条借条的真实性 ， 但是最终仍判李某纯承担公司711万元借款本金及利息的担保责任 。
而随后因为李某纯无法履行上述义务 ， 被以涉嫌拒不执行判决罪被批准逮捕 。
王某兰表示 ， 借款本金也就400万元 ， 这些年已经还了380万元本金还有百余万的利息 ， 之所以翻了几番 ， 是因为杜某文在当地政法系统具有深厚的背景 。 其哥哥是法院院长 ， 外甥是副检察长 。 同时还表示 ， 其在当地法院涉案文书42个 ， 当时一名办案人员向其儿子表示 ， 刑事立案是法院检察院那边逼着立的 ， 自己也不想办理这样的案件 ， 感觉像个工具人 。
事情的真相到底为何？
杜某文在接受记者采访中表示 ， 自己曾经开过投资担保公司 ， 后来倒闭了 ， 实际案件不超过20个 ， 2020年曾被扫黑部门调查 ， 但是结果没有任何问题 。 他还向记者出具了公司向其借款的数据 ， 本金为647万元 ， 包括100万元的第三方债权转账和77万元的现金 。
目前 ， 当地政法纪委均已介入调查 。
1、欠债还钱 ， 天经地义！但是借款400万元 ， 借4年 ， 就算是按照杜某文的借款本金647万元计算 ， 怎么着也要不到3200万元！也难怪很多人看到报道后 ， 直呼太黑了！纷纷要求严惩！
2、构不构成虚假诉讼？
所谓的虚假诉讼是指当事人出于非法的动机和目的 ， 利用法律赋予的诉讼权利 ， 采取虚假的诉讼主体、事实及证据的方法提起民事诉讼 ， 使法院作出错误的判决、裁定、调解的行为 。
具体到本案 ， 杜某文为了保护自己的债权 ， 在未履行出借义务的情况下 ， 通过诉讼调解的方式确认债权和担保 ， 就是典型的“以捏造的事实提起民事诉讼”行为 。
而根据《刑法》第307条规定 ， 以捏造的事实提起民事诉讼 ， 妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的 ， 构成虚假诉讼罪 ， 最高可判处7年有期徒刑 。
3、属不属于非法放贷？
所谓的非法放贷 ， 是指未经批准 ， 擅自从事非法金融业务活动的行为 。
《九民纪要》第53条规定：“同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的 ， 一般可以认定为是职业放贷人 。 ”
根据《民法典》的相关规定 ， 职业放贷人与借款人订立的借款合同因违反法律的强制性规定 ， 属于无效合同 。
而根据两高公安部、司法部《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的规定 ， 违反国家规定 ， 未经监管部门批准 ， 或者超越经营范围 ， 以营利为目的 ， 经常性地向社会不特定对象发放贷款 ， 扰乱金融市场秩序 ， 情节严重的 ， 依照刑法第225条第（4）项的规定 ， 以非法经营罪定罪处罚 。
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