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投资基金简介

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投资基金简介


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投资基金简介


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含义：投资基金是指通过向投资者发行受益凭证（基金份额） ， 将社会上的资金集中起来 ， 交由专业的基金管理机构投资于各种资产 ， 实现保值增值的一种资产管理方式 。



方式：组合投资 ， 专业管理 ， 利益共享 ， 风险共担的集合投资方式
性质：属于间接投资工具
可投资的资产:（1）金融资产 ， 包括股票 ， 债券 ， 外汇 ， 股权 ， 期货 ， 期权等 。
（2）其他资产 ， 包括房地产 ， 大宗能源 ， 林权 ， 艺术品等
二投资基金的主要类别
按资金募集方式划分：（1）公募基金：向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金 。 其特点是监管非常严格 。



（2）私募基金：私下或直接向少数特定投资者 ， 采用非公开方式募集的基金 。 其特点包括：对投资者的投资能力要求较高 。 在信息披露和投资限制等方面监管要求较低 。 方式较为灵活 。



按法律形式划分：（1）契约型基金：依据基金合同而设立的一类基金
（2）公司型基金：在法律上具有独立法人地位的股份投资公司 。
（3）有限合伙型基金：投资者成立有限合伙企业 ， 由有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任 ， 由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金 。
按运作方式划分：（1）开放式基金：基金份额不固定 ， 基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式 。
【投资基金简介】（2）封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变 ， 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 ， 但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式 。
按所投资的对象划分：（1）传统投资基金：投资于公开市场交易的权限 ， 债券 ， 货币 ， 期货等金融资产的基金 ， 以证券投资基金为代表 。
（2）另类投资基金：投资于传统对象以外的投资基金 。 常见的另类投资基金主要包括下列五类 。
私募股权基金（Private Equity 。 PE）：指通过非公开形式对非上市企业进行的权益性投资 ， 在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制 ， 即通过上市 ， 并购或向管理层回购等方式 ， 出售持股获利 。
风险投资基金（Venture Capital ， VC）：又称创业基金 ， 一般采用非公开募集 ， 将吸收的机构和个人的资金 ， 投向一些初创期或者小型的新型企业 ， 尤其是高新技术企业 ， 帮助所投资的企业尽快发展 ， 成熟 ， 取得上市资格 ， 从而实现资本增值 。
对冲基金（Hedge Fund ， HF）:起源于20世纪50年代初的美国 ， 一般采用非公开募集方式 ， 是基于投资理论和及其复杂的金融市场操作技巧 ， 充分利用各种金融衍生产品的杠杠作用 ， 承担高风险 ， 追求高收益的投资模式 。



不动产投资基金（Real Estates Investment Trusts ， REITS）:公开或非公开两种募集方式均可采用 ， 是一种以发行权益凭证的方式汇集投资者的资金 ， 由专门投资机构进行不动产投资经营管理 ， 并将投资综合收益按比例分配给投资者的一种基金 。
其他另类投资基金：一般采用非公开募集方式 ， 是指投资于传统的股票 ， 债券之外的金融和实物资产的基金 ， 如房地产 ， 证券化资产 ， 对冲基金 ， 大宗商品 ， 黄金 ， 艺术品等 。

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