被买卖的账户去哪儿了?( 四 )_

一名卖家告诉采访人员,银行卡“四件套”加实名绑定的微信账户单价1800元,微信既可以用来与“客户”交流,还可以用来转账收款,很受欢迎。

此外,采访人员从警方了解到,在最近破获的案件中,多次出现了单位银行账户。由于单位银行账户转账额度不受限、冻结难,越来越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查获的一起诈骗案件中,一周之内,26万元的诈骗款在4个单位银行账户之间流转。

黄东宇告诉采访人员:“办案中发现,有人为了获取单位银行账户,先到工商部门注册公司,再到金融机构开设账户后倒卖。”一个网上账户卖家称:“单位银行账户是最安全的,‘四件套’再加公司营业执照为9500元一套。”

买卖账户将影响征信公众防范意识要增强

近日,中国人民银行发布关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知,对不法分子利用买卖的银行账户和支付账户转移赃款、逃避打击等问题加大惩戒力度,非法出租、出售、购买银行账户或支付账户的单位和人员征信记录将受影响。

此外,通知明确,公安机关认定的涉嫌非法买卖账户、冒名开户的单位和个人,银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户,其信息还将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对转移诈骗资金向单位支付账户转移的新趋势,通知还要求加强单位支付账户开户审核和存量账户的核实。